Muros Ratings расширяет предлагаемые к кредитному анализу сектора. На прошедшем рейтинговом комитете были утверждены методики оценки финансовых организаций, а именно, методика оценки кредитного риска банков, методика оценки кредитного риска страховых организаций и методика оценки кредитного риска небанковских финансовых организаций.
Методики соответствуют общему Положению Рейтингового Агентства о методологической базе:
• Акцент на качественных данных и показателях.
• Временной интервал для долгосрочных рейтингов более двух лет и краткосрочных менее двух лет для включения в фокус исследования даже краткосрочных рейтингов анализа деловых циклов, данных по квартальному и месячному развитию, работу менеджмента и влияние акционеров.
• Измерение вероятности дефолта по определенной шкале для возможности включения в группу риска на ранней стадии.
• Формирование карта рисков при присвоении рейтинга.
• Глубокий анализ финансовой отчетности.
• Соответствие уровню риска на шкале определяется уровнем риска по сто балльной системе (чем больше баллов, тем выше риск) с учетом основных четырех разделов оценки: операционная деятельность, финансы, акционеры, менеджмент.
• Расширенный список пунктов оценки каждого раздела (до 70 индикаторов).
