Сегодня пятница, 29.03.2024, 00:22, ньюсмейкеров: 44152, сайтов: 1206, публикаций: 3431389
04.02.2014 14:43
Новости.
Просмотров всего: 3739; сегодня: 1.

Выставление заградительных тарифов при переводе денежных средств иностранному поставщику

Выставление заградительных тарифов при переводе денежных средств иностранному поставщику

Обращаем ваше внимание, что за последние несколько месяцев участились случаи выставления банками заградительных тарифов при переводе денежных средств поставщику за границу. Это связано с ужесточением контроля за денежными потоками между странами.

Заградительный тариф или барьер – тариф применяемый банком при совершении его клиентом операций, которые представители банка сочти сомнительными в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, а также нормативных документов Банка России. Решение о выставлении заградительного тарифа обычно принимается на основании заключения службы финансового мониторинга банка.

Чаще всего заградительные тарифы банк выставляет при переводе денежных средств по новым сделкам, когда недавно созданная компания оплачивает крупную поставку товара. При этом служба финансового мониторинга банка может также принять во внимание информацию о ранее проводимых операциях, размер уставного капитала и наличие оформленных работников.

Другие критерии, по которым банк может признать операцию по переводу денежных средств сомнительной и выставить заградительный тариф:

отсутствие исполнительного органа клиента по указанному адресу места нахождения

не предоставление запрошенных банком документов при наличии риска применения к банку штрафных санкций в связи с осуществляемой деятельностью клиента

перечисление денежных средств юридическими лицами в пользу физических лиц для осуществления предпринимательской деятельности, предоставления займов, покупки ценных бумаг

перевод физическими лицами денежных средств , полученных ранее от юридических лиц, в размере более 10 млн.руб. в месяц

перечисление денежных средств в пользу резидентов оффшорной зоны или при регистрации банка получателя на территории оффшорной зоны

перечисление средств по контракту, если получатель не является стороной контракта

перечисление резидентом денежных средств по договору импорта товаров на условиях коммерческого кредитования в пользу юридического лица, если страна юрисдикции банка не совпадает со страной регистрации юридического лица – нерезидента

перечисление средств по внешнеэкономическому контракту, при этом сделка не соответствует целям деятельности организации по учредительным документам

любые переводы по контракту, в случае если клиент банка не предоставил в установленные сроки информацию и документы запрошенные банком у клиента для выполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ

перечисление денежных средств по внешнеэкономическим контрактам импорта работ, услуг и результатов интеллектуальной деятельности (особенно консультативных, маркетинговых, компьютерных, рекламных услуг, по которым проведение расчетов осуществляется без одновременной уплаты НДС.

переводы валюты по внешнеэкономическим контрактам поставке импортных товаров, без их ввоза на территорию Российской Федерации

операции юридического лица с денежными средствами, связанные с приобретением или продажей военного обмундирования, средств связи, лекарственных средств, продуктов длительного хранения, если это не обусловлено его хозяйственной деятельностью

перевод юридическим лицом - резидентом денежных средств на счет иного юридического лица - резидента, открытый в банке за пределами территории Российской Федерации, для исполнения обязательств по агентским договорам, договорам комиссии, договорам финансирования под уступку денежного требования и договорам купли-продажи

Пока не установлены четкие правила выставления заградительных тарифов практически любой перевод может быть назван «сомнительным». Тогда даже честные компании могут попасть в список «подозрительных» и пострадают из-за невозможности совершения перевода. Кроме того, процесс принятия решения о незаконности той или иной операции весьма долгий и трудоемкий.

Тематические сайты: PublisherNews - портал системы продвижения публикаций, Внешнеэкономическая и таможенная деятельность, Импорт, Предпринимательское право
Сайты субъектов РФ: Санкт-Петербург
Сайты федеральных округов РФ: Северо-Западный федеральный округ
Сайты стран: Россия

Ньюсмейкер: Интерсолюшен — 15 публикаций
Поделиться:

Интересно:

Как законно снизить налоговую нагрузку
28.03.2024 17:56 Консультации
Как законно снизить налоговую нагрузку
Предприниматели имеют право и законную возможность уменьшать налоги. Одна из самых очевидных мер – подбор оптимального налогового режима. Так, многим предпринимателям доступна упрощенная система налогообложения (УСН) с простой и понятной формой отчетности, ставкой до 6 или 15% в зависимости от...
О своих мечтах об отдыхе поделились российские дети
28.03.2024 12:18 Аналитика
О своих мечтах об отдыхе поделились российские дети
В преддверии II Всероссийского конкурса юного художника «Место в России, где я мечтаю побывать», который стартует 1 апреля 2024 года, эксперты Национального туроператора Алеан рассказали, куда хотели поехать дети, исходя из анализа работ прошлого года. Дети в возрасте от 6 до 15 лет поделились...
562 года назад на престол взошёл Иван III
28.03.2024 10:44 Новости
562 года назад на престол взошёл Иван III
В историю он вошел в первую очередь как собиратель русских земель и, по сути, создатель единого государства Российского, созидатель и мудрый дипломат – при Иване III не только расширяются границы, но и создается прообраз системы управления страной – пишутся единые законы, утверждается...
Ранее неизвестные петроглифы описали российские ученые
27.03.2024 18:03 Новости
Ранее неизвестные петроглифы описали российские ученые
Группа ученых из Кемеровского государственного университета во главе с доктором исторических наук Ольгой Советовой описала ранее неизвестные петроглифы, обнаруженные в ходе экспедиций последних трех лет. Среди найденных рисунков неожиданно оказалось и крайне редкое изображение парохода. Основной...
Неизвестный объект археологического наследия найден в Подмосковье
27.03.2024 17:20 Новости
Неизвестный объект археологического наследия найден в Подмосковье
В подмосковном городе Ликино-Дулево Орехово-Зуевского городского поселения археологи провели превентивное обследование территории, прилегающей к скверу Дулевского фарфорового завода. В результате был обнаружен ранее неизвестный исторический слой, который уже признан вновь выявленным объектом...