ВТБ: принцип громоотвода

По данным Ernst & Young, активность в сфере IPO на мировых финансовых рынках практически заморозилась. Объем сделок в период с января по март по сравнению с прошлым годом сократился на 70%, до 14,3 млрд долларов. Способ повысить инвестиционную привлекательность есть. Для этого необходимо, прежде всего, ликвидировать проблемные задолженности. Одна из структур, которая точно знает, как это сделать, – "ВТБ Долговой центр", вернувшая группе ВТБ за три года более 60 млрд рублей.

Одним их важнейших критериев при выборе партнеров в России иностранные инвесторы называют прозрачность работы крупных финансовых структур и инвестиционных банков, а также их способность работать с проблемными задолженностями. Наглядным примером в этой сфере является ВТБ. Вот уже четвертый год "дочка" банка – "ВТБ Долговой центр" (ДЦ) успешно решает проблемы корпоративного финансирования.

"Еще до кризиса появилось понимание, что нам необходим такой инструмент в группе, - рассказывает зампред ВТБ, председатель совета директоров "ВТБ Долговой центр" Андрей Пучков. - Заемщики оказались просто не готовы к кризису. Многие выдергивали средства из оборота, рассчитывая, что рынок всегда будет расти. А этого не произошло".

Спасение терпящих бедствие компаний – в грамотном антикризисном управлении. В основе рабочих схем ДЦ – принцип громоотвода. ВТБ берет ситуацию под свой контроль и старается уберечь должников до банкротства. "Мы не переписываем долги с баланса банка на свой баланс, - поясняет Андрей Пучков. - Долговой центр выступает агентом кредитной организации. Банк предоставляет нам все права действовать от его имени применительно к конкретному заемщику в рамках судебных и несудебных процедур".

Иными словам, задача ДЦ - убедить должника заплатить. "Работа с тем или иным непрофильным активом строится так, чтобы помочь клиенту реализовать этот актив и рассчитаться с нами живыми деньгами", - добавляет замглавы ВТБ.

При работе с компаниями однодневками или офшорами ДЦ ВТБ вступает в судебные тяжбы, а при работе с производственными холдингами первое, что делает Долговой Центр, – меняет неэффективный топ-менеджмент. Затем проводит оценку технологического оборудования и производственных процессов, чтобы понять возможности для оптимизации. Далее - реструктуризация долга и при необходимости докапитализация предприятия.

Долговой Центр, работающий с просроченной задолженностью, выделен в Группе ВТБ в самостоятельное юридическое лицо, так что он может стать контрагентом для банков не только внутри группы. И это большое преимущество. "Банки среднего уровня, которые находятся в высшем дивизионе, но не входят в первую пятерку, придут к тому, что лучше работу с проблемными долгами отдавать на аутсорсинг таким компаниям как ВТБ ДЦ", - убежден Андрей Пучков.

"По каждому случаю мы выясняем причины просрочки, потенциальные возможности клиента по возвращению задолженности, разбираемся, по какой причине заемщик не может вернуть долг, - говорит зампред ВТБ. - Если оказывается, что это произошло в результате неправомерных действий клиента, денежные средства заемщика были выведены или были другие манипуляции, мы обращаемся в правоохранительные органы. В обычной ситуации, если сложности клиента носят временный характер, мы даем ему возможность перегруппироваться и исполнить обязательства".

При этом в группе ВТБ подчеркивают, что не заинтересованы становиться стратегическим инвестором подобных активов. В подтверждение этому – слова Андрея Пучкова: "Наша задача - в среднесрочной перспективе выйти их этих активов и реализовать их на рынке, найти отраслевого инвестора, которому это будет интересно. При этом главной задачей является максимизация отдачи".

Бывает, что без помощи правоохранительных органов не обойтись. Например, было установлено, что в отношении акций "Инвестлеспрома" совершались манипуляции с нарушением уголовного законодательства. В итоге часть пакета холдинга была арестована. "Если с клиентом не получается выйти на контакт, мы прибегаем к помощи юристов, обращаемся в суды, требуем банкротства заемщика. Клиенты, которые отказываются по надуманным причинам возвращать долг, всегда будут сталкиваться с юридическими способами защиты наших интересов, - заверяет Андрей Пучков. - У нас ситуация редко бывает безнадежной. Мы стараемся довести ее до логического завершения, найти все средства, которые были похищены, и обеспечить возврат ".

Региональные филиалы банка с большой отдачей пользуются услугами «ВТБ Долговой центр»: именно с помощью ДЦ была полностью погашена проблемная задолженность из портфеля владимирского филиала ВТБ на сумму 103,9 млн рублей.

Насколько эффективным окажется ДЦ в будущем? Будет ли нужна такая структура банку в дальнейшем? Пока руководство ВТБ удовлетворено работой Долгового Центра. "За три года мы добились результата, который не стыдно показать. Более 60 млрд рублей было возвращено банку ВТБ живыми деньгами. Таким образом идея создания самостоятельной компании по работе с проблемной задолженностью себя оправдала", -- говорит Андрей Пучков.

Для справки:

ОАО Банк ВТБ и его дочерние банки (группа ВТБ) являются ведущей российской финансовой группой, предоставляющей широкий спектр банковских услуг в России, СНГ, странах Западной Европы, Азии и Африки. Основным акционером ВТБ является правительство России, которому в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом принадлежит 75,5% акционерного капитала.

Филиал ВТБ во Владимире работает с 1 сентября 1998 года, территория присутствия филиала - Владимирская и Ивановская области. На сегодняшний день во Владимирской области действует 8 точек продаж Группы ВТБ, из которых: 3 подразделения ВТБ (Владимир, Муром, Ковров); 4 подразделения ВТБ24 (два подразделения во Владимире, по одному – в Коврове и Муроме); филиал страховой компании «ВТБ-Страхование» в г.Владимире. В регионе присутствуют два офиса Банка Москвы (Владимир, Ковров), 94,84% акций которого принадлежат группе ВТБ. В Иваново работает операционный офис владимирского филиала ВТБ, три точки продаж ВТБ24, оперофис Банка Москвы и дополнительный офис "Транскредитбанка", также входящего в группу ВТБ.