MFO Russia Forum 2016: рынок МФО готовится к переменам

31 марта 2016 года в Москве, в Центре международной торговли состоялся MFO Russia Forum 2016, организованный саморегулируемой организацией «Микрофинансирование и Развитие» (СРО «МиР») при поддержке Национального партнерства участников микрофинансового рынка (НАУМИР).

В рамках стратегической сессии лидеры и эксперты микрофинансового рынка обсудили ключевые тенденции микрофинансового рынка.

Открыл стратегическую сессию конференции Андрей Паранич, директор СРО «МиР». Он рассказал об основных тенденциях развития микрофинансового рынка. По данным СРО «МиР» портфель компаний – членов СРО в 2015 году показывал стабильный рост. По предварительным оценкам рост совокупного портфеля по итогам 2015 года составил 25%. «Микрофинансовый сектор остается практически единственным растущим сектором микрофинансового рынка. В 2016 году мы также прогнозируем рост рынка, хоть и не столь существенный, как годом ранее. Несмотря на это мы видим ряд вызовов, ответ на которые МФО необходимо дать в ближайшее время: снижение средневзвешенных значений полной стоимости займа в большинстве категорий, недостаточные объемы фондирования со стороны банков и, безусловно, существенные изменения регулирования. Для того, чтобы дать достойный ответ на эти вызовы, компаниям необходимо будет существенно пересмотреть свою бизнес-модель и повысить эффективность используемых технологий. Именно это мы обсуждаем на нашем форуме», отметил Андрей Паранич.

Евгений Бернштам, председатель совета директоров Adela Financial Retail Group, поделился своим видением тенденций микрофинансового рынка и стратегий развития МФО в формате бизнес-интервью. «По нашей оценке в 2016 году рынок МФО продолжит свой рост на 15%-20% до 180 млрд рублей, с учетом рынка кредитно-потребительских кооперативов и ломбардов. Благодаря регулированию Банка России и законотворческим нововведениям, число недобросовестных МФО будет, несомненно, сокращаться и это позитивная тенденция. Главный вопрос, который остается в повестке, – это контроль «серого» рынка, который может начать расти параллельно с ужесточением регулирования», – отметил в своем выступлении Евгений Бернштам.

Елена Стратьева, вице-президент НАУМИР, представила рейтинг важнейших событий микрофинансового сектора 2015 и 2016 гг., сделав особый акцент на изменениях регулирования рынка. По мнению Елены Стратьевой, наиболее важным событием в области микрофинансового законодательства стало принятие закона об обязательном саморегулировании. «Микрофинансовым организациям еще предстоит осознать, что СРО – это не просто «клуб по интересам», а важная составляющая бизнеса МФО. И действия любой компании, вне зависимости от размера ее бизнеса, оказывают существенное влияние на всех участников объединения. Если у одного из участников СРО возникают проблемы – они могут отразиться на всех членах СРО», подчеркнула Елена Стратьева.

Лора Файнзильберг, генеральный директор «МигКредит», рассказала о ситуации в микрофинансовой отрасли в эпоху перемен. Она отметила, что рынок МФО находится в стадии становления и на темпы его дальнейшего роста оказывает влияние не только экономическая ситуация в стране, но и вводимые регулятором ограничительные меры. «Мы выступаем за рациональное регулирование, которое будет способствовать очистке от «серых» игроков и даст импульс к развитию, а не к замедлению и разрушению всего рынка. Чрезмерное регулирование может навредить еще не сформировавшемуся рынку на примере сегмента онлайн-кредитования. Мы видим рынок МФО в качестве достойной и полноценной альтернативы банковскому кредитованию и вместе с цивилизованными игроками намерены развивать институт саморегулирования», комментирует Лора Файнзильберг.

Максим Истомин, руководитель исследовательских проектов Национального агентства финансовых исследований (НАФИ), презентовал исследование финансового поведения заемщиков МФО, подготовленное агентством. Он отметил, что за последние три года информированность населения о том, что собой представляют микрофинансовые организации, возросла в два раза. «Если в 2013 году об МФО было известно 22% населения, то по итогам опроса в марте 2016 года о них знают уже 45% россиян. В то же время доля наших сограждан, воспользовавшихся услугами МФО в предыдущие 2-3 года, либо собирающихся это сделать, сильно упала: с 16 до 6%», рассказал Максим Истомин.

Владимир Шикин, заместитель директора по маркетингу Национального бюро кредитных историй (НБКИ), представил краткие итоги исследования НБКИ «Кредитные риски МФО: динамика и тенденции». По данным 2,5 тысяч МФО, передающих сведения в НБКИ, на 1 января 2016 года портфель займов населению превысил 67 млрд руб. «В структуре задолженности россиян по беззалоговым кредитам на начало 2015 года займы МФО занимали 0,6%, к концу года – 1,3%. При этом, доля просрочки по займам МФО сократилась с 33,5% до 26,5%, рассказал Владимир Шикин. Эти цифры говорят о растущей роли МФО в обеспечении россиян заемными средствами, требующей соответствующего повышения компетенций в сфере управления рисками».

Расим Исмаилов, вице-президент Анкор Банка, руководитель Комитета по PR и GR деятельности СРО «МиР», посвятил свое выступление репутационным угрозам, которые стоят перед микрофинансовой отраслью. Он отметил, что сложившийся информационный фон вокруг отрасли несет в себе глобальные репутационные риски. «Спекуляция на теме микрофинансирования в очередной раз набирает обороты. Это не первая волна, но по своей силе превосходит все предыдущие. Но этому явлению можно и нужно противостоять. Формула противодействия проста: начните с внутренних проблем, а в результате уйдут и внешние. Начните с себя!» подчеркнул Расим Исмаилов.