Портфель кредитов субъектам МСП продолжил рост в ноябре 2020 года

Объем предоставленных субъектам малого и среднего предпринимательства кредитов в ноябре был меньше, чем в октябре, и составил 640,6 млрд рублей. Количество кредитов также снизилось по сравнению с октябрем, до 165,9 тыс., что в 1,4 раза больше, чем в ноябре 2019 года.

Средневзвешенная процентная ставка по кредитам сроком до 1 года в ноябре составила 8,26% годовых, по кредитам сроком свыше 1 года — 8,03% годовых.

В ноябре 2020 г. объем предоставленных субъектам МСП кредитов снизился на 6,7% по сравнению с октябрем и составил 640,6 млрд руб., что меньше аналогичного показателя годом ранее (819,2 млрд руб.).

Субъектам МСП было предоставлено 165 944 кредита (уменьшение на 18,7% по сравне­нию с октябрем 2020 г.), число заемщиков – субъектов МСП, получивших кредит, состави­ло 149 883, снизившись по сравнению с октябрем на 18,5%. В то же время оба показателя в 1,4 раза превышают значения ноября предыдущего года.

Средний размер кредита заемщиков – субъектов МСП в ноябре 2020 г. увеличился по срав­нению с предыдущим месяцем (до 3,9 млн руб.), однако был ниже, чем в январе 2020 г. (4,2 млн руб.). Для сравнения: средний размер кредита заемщиков, не являющихся субъектами МСП, в ноябре 2020 г. был равен 346,3 млн рублей.

В структуре кредитов, предоставленных субъектам МСП в ноябре 2020 г., наибольший удельный вес приходился на кредиты заемщикам, осуществляющим деятельность в отраслях¹: «Торговля оптовая и розничная; ремонт автотранспортных средств и мотоциклов» – 45,5%, «Обрабатывающие производства» – 12,4%, «Строительство» – 8,9% и «Деятельность по опе­рациям с недвижимым имуществом» – 8,6%.

Задолженность по кредитам, предоставленным субъектам МСП, на 01.12.2020 составила 5659,6 млрд руб., увеличившись на 114,9 млрд руб. (или на 2,0%) за ноябрь и на 921,3 млрд руб. (или на 19,4%) с начала 2020 года. Годовой темп прироста задолженности по кредитам субъ­ектам МСП на 01.12.2020 несколько снизился по сравнению с предыдущим месяцем, но оста­ется на достаточно высоком уровне (20,4%).

Доля задолженности по кредитам субъектам МСП в общей сумме задолженности по кре­дитам увеличилась на 0,34 п.п. по сравнению с предыдущей отчетной датой и на 01.12.2020 составила 15,04%.

В отраслевой структуре задолженности преобладают: «Деятельность по операциям с не­движимым имуществом» – 21,6%, «Торговля оптовая и розничная; ремонт автотранспортных средств и мотоциклов» – 19,7%, «Обрабатывающие производства» – 12,0%, «Сельское, лесное хозяйство» – 11,2% и «Строительство» – 10,6%.

Просроченная задолженность субъектов МСП на 01.12.2020 составила 636,3 млрд руб., увеличившись за ноябрь на 11,2 млрд руб. (или на 1,8%). Просроченная задолженность зафик­сирована у 32 164 заемщиков – субъектов МСП, что составляет 6,9% от общего числа заемщи­ков – субъектов МСП.

Доля просроченной задолженности в общей сумме задолженности по кредитам субъ­ектам МСП несколько снизилась по сравнению с предыдущим месяцем и составила 11,2% (на 01.11.2020 – 11,3%, на 01.01.2020 – 11,9%). При этом она оставалась выше аналогичного по­казателя просроченной задолженности по кредитам заемщикам (ЮЛ и ИП), не являющимся субъектами МСП (на 01.12.2020 – 5,4%).

Доля заемщиков в общем числе субъектов МСП по состоянию на 01.12.2020 не измени­лась по сравнению с предыдущей отчетной датой и составила 8,2%, что на 3,6 п.п. больше, чем в начале 2020 года. Всего по состоянию на 01.12.2020 кредит имеют 464 934 субъекта МСП.

Средневзвешенные процентные ставки по кредитам, предоставленным субъектам МСП – нефинансовым организациям в рублях, в ноябре 2020 г. по‑прежнему были значительно ниже, чем в аналогичный период предыдущего года: по краткосрочным (на срок до 1 года) – на 2,21 п.п., по долгосрочным (на срок свыше 1 года) – на 2,22 процентного пункта. При этом средневзвешенная процентная ставка по краткосрочным кредитам начиная с сентября 2020 г. незначительно возрастала, приближаясь к уровню II квартала 2020 г. (в ноябре она состави­ла 8,26% годовых, что на 0,34 п.п. выше, чем в предыдущем месяце). Средневзвешенная процентная ставка по долгосрочным кредитам снизилась на 0,13 п.п., составив 8,03% годовых.

В ноябре 2020 г. спред между процентными ставками по кредитам субъектам МСП – нефинансовым организациям и кредитам прочим нефинансовым организациям по краткосрочным кредитам составил 2,63 п.п., по долгосрочным кредитам – 2,15 процентного пункта.

Список сокращений и условных обозначений:

Субъекты МСП – субъекты малого и среднего предпринимательства.

ЮЛ – юридические лица.

ИП – индивидуальные предприниматели.

«-» – данные отсутствуют.

0,0 и 0,00 – нулевые данные или небольшая величина.

Примечание:

Статистическая информация сформирована на основе детальных данных отчетности кредитных организаций по форме 0409303 «Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам». Методологические комментарии о формировании статистических показателей размещены на официальном сайте Банка России в разделах «Деятельность / Банковский сектор / Статистика / Сведения о размещенных и привлеченных средствах» и «Деятельность / Банковский сектор / Статистика / Процентные ставки по кредитам и депозитам и структура кредитов и депозитов по срочности».

¹Отрасли соответствуют разделам ОКВЭД 2.

Материал подготовлен Департаментом статистики.

При использовании материалов выпуска ссылка на Банк России обязательна.

Фото на обложке: А. Никитин, Банк России.

© Центральный банк Российской Федерации, 2021