Портфель кредитов малому и среднему бизнесу за 2020 год вырос на 22,6%

В декабре 2020 года портфель кредитов, предоставленных банками субъектам малого и среднего предпринимательства (МСП), продолжил расти и на 1 января 2021 года составил 5,8 трлн рублей, сообщает пресс-служба ЦБ РФ.

Комментарии к актуальным статистическим данным.

В декабре 2020 г. объем предоставленных субъектам МСП¹ кредитов почти в 1,5 раза уве­личился по сравнению с ноябрем и составил 942 млрд руб., что на 16% больше, чем годом ра­нее. В целом за 2020 г. субъектам МСП было предоставлено кредитов на сумму 7648,7 млрд руб., или на 2,2% меньше, чем в 2019 году.

Число предоставленных субъектам МСП кредитов на протяжении практически всего 2020 г. существенно превышало значения 2019 г., достигнув максимума в августе 2020 г., ког­да субъектам МСП было предоставлено 272 036 кредитов. В IV квартале годовые темпы при­роста числа предоставленных кредитов начали снижаться: в декабре субъектам МСП было предоставлено 121 624 кредита, что на 2,2% меньше, чем в декабре 2019 года. Число заемщи­ков – субъектов МСП, получивших кредит, в течение 2020 г. демонстрировало аналогичную динамику и составило в декабре 107 899, что на 0,4% меньше, чем годом ранее.

Рост числа предоставленных субъектам МСП кредитов сопровождался снижением их сред­него размера: в июле и августе 2020 г. он составлял около 2,6 млн руб., что значительно меньше, чем в аналогичные периоды 2019 года. В IV квартале средний размер кредита стал расти и в декабре составил 7,7 млн руб., превысив уровень декабря 2019 г. (6,5 млн руб.). Для сравнения: средний размер кредита заемщиков, не являющихся субъектами МСП, в декабре 2020 г. был равен 466,2 млн рублей.

В структуре кредитов, предоставленных субъектам МСП за 2020 г., наибольший удельный вес приходился на кредиты заемщикам, осуществляющим деятельность в отраслях²: «Торгов­ля оптовая и розничная; ремонт автотранспортных средств и мотоциклов» – 45,7%, «Обраба­тывающие производства» – 14% и «Строительство» – 8,3%.

Задолженность по кредитам, предоставленным субъектам МСП, на 01.01.2021 составила 5811,4 млрд руб., увеличившись за декабрь на 151,8 млрд руб. (или на 2,7%), а с начала 2020 г. – на 1073,1 млрд руб. (или на 22,6%). Годовой темп прироста задолженности в течение 2020 г. демонстрировал тенденцию к повышению.

Доля задолженности по кредитам субъектам МСП в общей сумме задолженности по кре­дитам ЮЛ и ИП увеличилась на 0,57 п.п. по сравнению с 01.12.2020 и на 01.01.2021 составила 15,6%, что является максимальным значением за 2020 год.

В отраслевой структуре задолженности по состоянию на 01.01.2021 преобладают: «Дея­тельность по операциям с недвижимым имуществом» – 21,6%, «Торговля оптовая и рознич­ная; ремонт автотранспортных средств и мотоциклов» – 19,2%, «Обрабатывающие производ­ства» – 12,4%, «Сельское, лесное хозяйство» – 11,1% и «Строительство» – 10,4%.

Просроченная задолженность субъектов МСП на 01.01.2021 составила 640,7 млрд руб., увеличившись за декабрь на 4,4 млрд руб. (или на 0,7%). Просроченная задолженность зафик­сирована у 29 862 заемщиков – субъектов МСП, что составляет 6,4% от общего числа заемщи­ков – субъектов МСП (на 01.01.2020 доля таких заемщиков составляла 8,8%).

Доля просроченной задолженности в общей сумме задолженности по кредитам субъек­там МСП на 01.01.2021 составила 11,0%, что на 0,9 п.п. меньше, чем в начале 2020 года. При этом она остается выше аналогичного показателя просроченной задолженности по кредитам заемщикам (ЮЛ и ИП), не являющимся субъектами МСП (на 01.01.2021 – 5,5%).

Доля заемщиков в общем числе субъектов МСП на 01.01.2021 не изменилась по сравне­нию с предыдущей отчетной датой и составила 8,2%, что на 3,6 п.п. больше, чем в начале 2020 года. Всего по состоянию на 01.01.2021 кредит имеют 464 824 субъекта МСП.

Средневзвешенные процентные ставки по кредитам, предоставленным субъектам МСП – нефинансовым организациям в рублях, в 2020 г. оставались ниже уровня 2019 года. В декабре 2020 г. по сравнению с декабрем 2019 г. процентная ставка по краткосрочным кредитам (на срок до 1 года) снизилась на 2,13 п.п. и составила 8,10% годовых, по долгосрочным креди­там (на срок свыше 1 года) – на 1,90 п.п., составив 7,62% годовых.

В декабре 2020 г. спред между процентными ставками по кредитам субъектам МСП – нефи­нансовым организациям и кредитам прочим нефинансовым организациям по краткосрочным кредитам составил 2,17 п.п., по долгосрочным кредитам – 1,15 п.п. (в декабре 2019 г. данный по­казатель составлял 2,69 и 1,54 п.п. соответственно).

Список сокращений и условных обозначений:

Субъекты МСП – субъекты малого и среднего предпринимательства.

ЮЛ – юридические лица.

ИП – индивидуальные предприниматели.

«-» – данные отсутствуют.

0,0 и 0,00 – нулевые данные или небольшая величина.

Примечание.

Статистическая информация сформирована на основе детальных данных отчетности кре­дитных организаций по форме 0409303 «Сведения о ссудах, предоставленных юридическим лицам». Методологические комментарии о формировании статистических показателей раз­мещены на официальном сайте Банка России в разделах «Деятельность / Банковский сек­тор / Статистика / Сведения о размещенных и привлеченных средствах» и «Деятель­ность / Банковский сектор / Статистика / Процентные ставки по кредитам и депозитам и структура кредитов и депозитов по срочности».

¹ Субъекты малого и среднего предпринимательства.

² Отрасли соответствуют разделам ОКВЭД 2.

Материал подготовлен Департаментом статистики.

При использовании материалов выпуска ссылка на Банк России обязательна.

Фото на обложке: А. Никитин, Банк России.

© Центральный банк Российской Федерации, 2021.