Сегодня вторник, 19.03.2024, 06:51, ньюсмейкеров: 44134, сайтов: 1206, публикаций: 3428103
20.07.2021 10:50
Консультации.
Просмотров всего: 43037; сегодня: 4.

На сайте Банка России открыт раздел о поддержке МСП

На сайте Банка России открыт раздел о поддержке МСП

Развитие финансирования субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) является одним из стратегических приоритетов деятельности Банка России в области повышения доступности финансовых услуг, сообщает пресс-служба ЦБ.

В новом разделе можно ознакомиться с информацией о способах финансирования бизнеса на различных стадиях его развития, обучающих мероприятиях и других инициативах и мерах регулятора, направленных на поддержку предпринимателей.

На странице также будут размещаться данные о состоянии кредитования сегмента МСП, полезные информационные материалы и стратегические документы по этому направлению.

Банк России создает условия для свободного доступа малого и среднего бизнеса к финансированию вне зависимости от размера и места его регистрации, в том числе на начальном этапе развития компании.

Регулятор определяет для этого специальные правила на финансовом рынке, содействует программам льготного кредитования и развитию инструментов небанковского финансирования субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП).

Принятые в 2019 году Банком России меры позволили кредитным организациям более оперативно выдавать таким предпринимателям кредиты на сумму до 10 млн рублей, а количество документов, необходимых для рассмотрения кредитной заявки МСП, было существенно сокращено.

Микрофинансовые организации (МФО) предпринимательского финансирования могут предоставлять начинающим бизнесменам займы в сумме до 5 млн рублей на срок до трех лет, а ставки по займам, благодаря государственным программам, начинаются от 4%.

В настоящий момент в фокусе внимания Банка России, помимо дальнейшего повышения доступности банковского кредитования, находится внедрение и поддержка инструментов финансирования, альтернативных банковскому кредиту, таких как краудфинансирование, фондовый рынок, факторинг. Их использование расширяет возможности предпринимателей по выбору наиболее подходящего и комфортного для себя способа финансирования.

Снизить издержки, связанные с оплатой товаров и услуг малого и среднего бизнеса, позволяет созданная по инициативе Банка России Система быстрых платежей.

Развитие финансирования субъектов МСП — один из приоритетов деятельности Банка России по повышению доступности финансовых услуг. Основные мероприятия по этому направлению отражены в дорожной карте, которая разрабатывалась с учетом предложений бизнес-сообщества, и в национальном проекте «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы».

Регулятор уделяет внимание и информационной поддержке МСП: организует вебинары по темам, актуальным для предпринимателей, ведет видеоблог «Деньги для дела» и просветительский ресурс «Финансовая культура».

Инструменты поддержки МСП.

- Кредитование.

Кредитование — один из наиболее распространенных инструментов привлечения финансирования субъектами МСП. Получить кредит предприниматель может в банке или небанковской кредитной организации.

- Льготное кредитование.

Получение предпринимателем кредита на льготных условиях, как правило, возможно в рамках государственных программ, которые разрабатываются для улучшения предпринимательского климата. Для получения льготного кредита нужно обратиться в одну из кредитных организаций — участников программы.

Для поддержки малого и среднего бизнеса во время пандемии были реализованы дополнительные программы. Так, Банк России рекомендовал кредитным организациям и микрофинансовым институтам продолжать реструктурировать кредиты (займы) субъектов МСП в рамках собственных программ, не назначать в этот период пени и штрафы по реструктурированным кредитам, не ухудшать кредитную историю.

- Микрофинансирование.

Микрофинансирование — финансовый инструмент, позволяющий малому бизнесу получать займы до 5 млн рублей на срок, как правило, не превышающий трех лет. Получить их проще, чем кредит в банке, однако ставки по таким займам могут быть выше. Вместе с тем на рынке есть МФО предпринимательского финансирования (региональные фонды микрофинансирования), в которых можно получить заем по льготной ставке с учетом государственной поддержки.

Перед обращением в МФО следует проверить, включена ли организация Банком России в государственный реестр.

- Фондовый рынок.

Фондовый рынок — альтернативный механизм привлечения долгового и долевого финансирования с помощью выхода на биржу и размещения облигационных займов.

Сведения об облигациях российских эмитентов, информация для компаний, задумавшихся о выходе на биржу, инвесторов и аналитиков размещены на  информационно-аналитическом портале по облигациям субъектов МСП.

- Краудфинансирование.

Краудфинансирование — финансовый инструмент, позволяющий привлечь финансирование на ранней стадии развития бизнеса. Краудфинансирование предполагает привлечение денежных средств в долг или в капитал от множества инвесторов (физических и юридических лиц) через оператора инвестиционной платформы.

Операторами инвестиционных платформ могут быть только хозяйственные общества, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации. Они должны пройти проверку и быть включены в реестр Банка России.

- Лизинг.

Лизинг — один из распространенных механизмов привлечения финансирования на длительный срок. Субъекты МСП пользуются лизингом, как правило, при покупке оборудования или транспортных средств. Лизинг позволяет использовать активы, постепенно выплачивая их выкупную стоимость.

- Факторинг.

Факторинг — инструмент привлечения денежных средств путем уступки прав требования по оплате исполненного контракта (выполненных работ / оказанных услуг).

- Гарантийная система.

Если у предпринимателя отсутствует имущество для залога или его недостаточно, то банк может не одобрить ему выдачу кредита. Для упрощения доступа субъектов МСП к финансовой поддержке создана Национальная гарантийная система (НГС). Участники НГС — АО «Корпорация МСП», АО «МСП Банк» и региональные гарантийные организации (РГО) — предоставляют поручительства и/или гарантии по кредитам и другим обязательствам (займам, лизингу и т.д.) субъектов предпринимательства и самозанятых лиц.

- Посевные фонды.

Посевное финансирование — условный термин, обозначающий финансирование проектов, находящихся на начальной стадии развития в расчете на рост компании в перспективе.

В России только начинает развиваться посевное и стартовое финансирование малых инновационных компаний, в большинстве случаев начальные стадии разработки инновационной продукции финансируются из собственных средств организации или с привлечением грантов.

В нашей стране посевные и стартовые фонды рассматриваются как инструмент обеспечения инвестиций для развития высокотехнологичного инновационного бизнеса.

- Венчурное финансирование.

Венчурное финансирование — это долгосрочные (5–7 лет) высокорисковые инвестиции в капитал вновь создаваемых малых высокотехнологичных перспективных компаний (или хорошо уже зарекомендовавших себя компаний, занимающихся научными исследованиями и инженерными изысканиями, — венчурных предприятий), ориентированных на разработку и производство наукоемких продуктов, для их развития и расширения.

Цель венчурного финансирования — получение прибыли от прироста стоимости вложенных средств. В отличие от классических инвестиций (предполагающих возврат средств) в его модель заложена высоковероятная потеря вложений в каждую конкретную компанию (как правило, с вероятностью более 50%). Прибыльность достигается за счет диверсификации и высокой отдачи от наиболее удачных инвестиций.


Тематические сайты: Банки, финансы, платежные системы, Краудфандинг, Лизинг, Малый и средний бизнес, Микрофинансирование, Поддержка предпринимательства, Факторинг, Финансы для бизнеса
Сайты стран: Россия

Ньюсмейкер: Национальное деловое партнерство "Альянс Медиа" — 12080 публикаций
Сайт: cbr.ru/press/pr/?file=19072021_154115PROTECTION19072021_134231.htm

На сайте Банка России открыт раздел о поддержке МСП

Поделиться:

Интересно:

Адольф Иоффе - главный дипломат советской России
18.03.2024 18:00 Персоны
Адольф Иоффе - главный дипломат советской России
«Мы, близкие друзья его, которые бок о бок с ним не только боролись, но и жили в течение десятков лет, мы вынуждены сегодня оторвать от сердца исключительный образ этого человека и друга. Он светил мягким и ровным светом, который...
Значок с изображением крылатого "василиска" обнаружен в Польше
18.03.2024 16:01 Новости
Значок с изображением крылатого "василиска" обнаружен в Польше
В деревне на юго-востоке Польши с помощью металлоискателя был обнаружен «значок паломника» эпохи средневековья с изображением василиска — грозного мифологического существа, похожего на дракона. Об этом сообщает Церковно-научный центр «Православная Энциклопедия» со ссылкой...
В мире стало меньше визовых ограничений
18.03.2024 11:39 Аналитика
В мире стало меньше визовых ограничений
С отменой ковидных ограничений на поездки меньшему количеству туристов теперь требуется получать традиционные визы, следует из последнего отчета UN Tourism. В отраслевой организации назвали макрорегионы мира с более лояльными и наиболее жесткими визовыми требованиями. UN Tourism, ранее известная...
В Москве восстановили 40 объектов, построенных по проектам Шехтеля
18.03.2024 9:46 Новости
В Москве восстановили 40 объектов, построенных по проектам Шехтеля
Специалисты отреставрировали фасад особняка Федора Шехтеля в Ермолаевском переулке. Дом, построенный для архитектора и его семьи в конце XIX века, сейчас является объектом культурного наследия федерального значения. Здание было возведено по проекту самого Федора Шехтеля в стиле, переходящем от...
В Монголии сохраняют память об участниках сражений на Халхин-Голе
15.03.2024 14:16 Интервью, мнения
В Монголии сохраняют память об участниках сражений на Халхин-Голе
О подготовке к 85-й годовщине битвы на Халхин-Голе, бурном росте туристических обменов, положении русского языка и перспективах экономического сотрудничества в интервью корреспонденту ТАСС Туяне Зондуевой рассказал посол России в Монголии Алексей Евсиков. — В Монголии бережно относятся к памяти...