Российские банки смогут провести идентификацию иностранца удалённо

Глава государства Владимир Путин подписал Федеральный закон «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предусматривающий создание механизма с возможностью проведения удалённой идентификации клиента – иностранного гражданина или иностранного юридического лица на территории иностранного государства.

Федеральный закон принят Государственной Думой 28 июня 2023 года и одобрен Советом Федерации 5 июля 2023 года.

Справка Государственно-правового управления

Федеральным законом предусматривается создание механизма, предполагающего возможность проведения удалённой идентификации клиента – иностранного гражданина или иностранного юридического лица, находящегося на территории иностранного государства.

Целью создания указанного механизма является предоставление таким клиентам возможности осуществлять операции на российском финансовом рынке и открывать счета в российских банках и иных российских финансовых организациях.

Указанная идентификация может быть проведена иностранным банком или иной иностранной финансовой организацией по поручению некоторых организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Виды таких организаций определяются Федеральным законом.

При этом Федеральным законом предусматривается, что операция на сумму свыше определённого размера, совершаемая по поручению иностранного гражданина или иностранного юридического лица, идентифицированного в рамках указанного механизма, подлежит обязательному контролю.

Кроме того, в целях реализации указанного механизма Федеральным законом устанавливаются полномочия Правительства Российской Федерации и Банка России.

В частности, Правительство Российской Федерации наделяется полномочием утверждать перечень государств (территорий), в которых зарегистрированы иностранные финансовые организации, которым может быть делегировано право проведения идентификации клиентов.

Федеральный закон от 10.07.2023 № 308-ФЗ "О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" опубликован на официальном интернет-портале правовой информации.