Е заем - Америка Северная

Бюро кредитных историй Эквифакс Кредит Сервисиз и сервис онлайн-кредитования Е заем провели совместное исследование зависимости платежной дисциплины россиян от их кредитной истории. По данным исследования, клиентам с неидеальной кредитной историей получить средства в онлайн-МФО проще, чем где-либо. Если заемщиков, имевших в прошлом просрочки более 90 дней, там 37,5%, то в банках их 10,4%. Цель совместного исследования заключалась в том, чтобы выяснить, сложно ли получить средства в банках, онлайн-МФО и обычных МФО клиентам с плохой кредитной историей, либо вообще без нее. В МФО – как офлайн, так и онлайн – высоки доли клиентов с долгами свыше 90 дней. Самые низкие доли в МФО приходятся на клиентов с просрочками от 30 до 90 дней. Клиенты с хорошей кредитной историей (без просрочек) – на втором месте. При этом в офлайн-МФО их доля выше. В банках, напротив, клиенты с хорошей кредитной историей составляют большинство, 48,9% против 24,2% в...

Сервис онлайн-кредитования Е заем начал использовать отчет «Бенчмаркинг. Взыскание» Национального бюро кредитных историй (НБКИ). Сервис позволяет оценить эффективность взыскания кредитора – заказчика отчета – и не имеет аналогов в России. Данные по взысканию задолженности предоставляются заказчику в разрезе по видам кредитов, суммам и регионам выдач, диапазонам скоринга и срокам просрочки в днях. Каждый параметр представлен в динамике за последний год.  Отчет удобен в использовании, и предлагается заказчику в формате MS Excel в ежемесячном, ежеквартальном, полугодовом и разовом вариантах подписки. «Для микрофинансового бизнеса очень полезен инструмент, позволяющий оценивать реальную ситуацию со взысканием задолженности, – говорит Лига Трупа, управляющий директор сервиса онлайн-кредитования Е заем. – Оценка и сравнение его эффективности позволяют точнее и детальнее планировать как политику взыскания, так и всю кредитную политику...

Объединенное Кредитное Бюро и сервис онлайн-кредитования Е заем провели совместное исследование зависимости возраста клиентов и вероятности их выхода на просрочку. Аналитики Е заем и Объединенного Кредитного Бюро провели исследование вероятности появления просроченной задолженности среди заемщиков разных возрастных групп. В каждой из них была определена доля клиентов, задержавших выплату по кредиту или займу. При этом рассматривались заемщики банков, онлайн-МФО и традиционных – офлайн – МФО, получившие средства в 2015 и 2016 г.г. В 2016 году больше всего банковских должников было среди заемщиков в возрасте от 25 до 30 лет – среди них хотя бы на один день платеж задержали 30,4%. То же самое касается офлайн-МФО – среди клиентов в возрасте 25-30 лет в прошлом году должников было 55%. При этом в 2015 году наиболее рискованными для банков были клиенты до 25 лет, тогда платеж по кредиту пропустили 32,6% из них. При этом для онлайн-МФО – где...

По данным сервиса онлайн-кредитования Е заем, объем выдачи онлайн-займов в Воронежской области в 2016 году составил около 147,235 млн. рублей. За год этот показатель вырос на 127%. Онлайн-кредитование – это выдача займов, все стадии которой проходят в интернете. Доля просроченной задолженности (долги более 30 дней) по итогам 2016 года составила в Воронежской области 17,7%, тогда как годом ранее была на уровне 21,3%. Лига Трупа, управляющий директор сервиса онлайн-кредитования Е заем: «В 2017 году рынок продолжит рост, и наверняка такими же высокими темпами. С одной стороны, его рост поддержит переход клиентов из традиционных (офлайн) МФО, в сервисы онлайн-кредитования. Зачастую такой способ удобнее и быстрее для клиентов. Другая причина роста этого сегмента – быстрое проникновение интернета и технологий в целом. Россияне все чаще используют онлайн-сервисы для вызова такси, доставки еды и многого другого – в частности, для получения...

Аналитики Е заем и Первого коллекторского бюро провели исследование рынка цессии за 2015 и 2016 г.г. Оценивалась структура продаваемой задолженности по суммам, сроку и другим показателям. В 2016 году выросли суммы долгов, продаваемых МФО коллекторским агентствам. По итогам года выросли доли всех пулов, начиная с 10000 рублей. Лига Трупа, управляющий директор сервиса онлайн-кредитования Е заем: “Если в 2015 году на долги до 10000 рублей приходилось 55% проданной задолженности, то в прошлом году этот показатель снизился до 31%. Это произошло из-за стремления участников микрофинансового рынка избавиться от большего объема просроченной задолженности на фоне увеличения регулятором норм резервирования. Если в 2015 году Банк России требовал создавать 30-процентный резерв по проблемным ссудам, то в 2016 году – уже 60%. С 2018 года этот показатель вырастет до 100%”. В прошлом году значительно изменился срок продаваемой задолженности. Если в...

Крупнейший сервис онлайн-кредитования Е заем проанализировал рост этого сегмента в регионах Приволжского федерального округа по итогам 2016 года. Лидером по объему выданных средств среди них стала Самарская область, где этот показатель достиг 231,7 млн рублей, увеличившись за год почти вдвое. Меньше всего онлайн-займов было выдано в республике Мордовия – 30,02 млн рублей. По данным сервиса онлайн-кредитования Е заем, объем выдачи онлайн-займов в Приволжском федеральном округе в 2016 году составил около 1,639 млрд рублей. За год это показатель вырос на 102%. Регионами с самым активным кредитованием стали Самарская область (231,7 млн руб.), Республика Татарстан (222,7 млн руб.) и Нижегородская область (216,1 млн руб.). Наибольшая доля просроченной (более 30 дней) задолженности зафиксирована в республике Марий Эл, Оренбургской и Саратовской областях. Лучше всего ситуация с долгами обстоит в республике Мордовия, Нижегородской области и...

Аналитики Е Заем и Объединенного Кредитного Бюро провели исследование возраста клиентов онлайн-МФО и банков. Оценивались возрастные группы клиентов, которые обращались в банки и в онлайн-МФО, начиная с I половины 2014 года. Задача анализа состояла в том, чтобы определить, куда предпочитают обращаться за заемными средствами россияне разных поколений. Из полученных данных видно, что в онлайн-МФО гораздо более молодая аудитория. Доли возрастных групп до 40 лет здесь превышают аналогичные группы банковских клиентов. Однако и в банках, и в сервисах онлайн-кредитования растут доли клиентов более старшего поколения. В целом, если разделить клиентов на 2 группы — до 30 лет и старше 30, доля первых в банках за 3 года снизилась с 27% до 21%. А в онлайн-МФО доля клиентов до 30 лет снизилась с 52% до 48%. Доля второй группы (старше 30 лет) в банках выросла с 73% до 79%, а в онлайн-МФО с 48% до 52%. Доля клиентов до 20 лет в онлайн-МФО выросла за 3...

За полтора года, начиная с 1 января 2015 клиенты компании Е заем сэкономили на программе лояльности в общей сложности 122,7 млн рублей. Программа позволяет клиентам снижать процентную ставку по займам, а ее участниками становятся те, кто уже брал заем, пользовался им минимум 14 дней и вернул в срок. Крупнейший в России сервис онлайн-кредитования Е заем подвел итоги полутора лет работы программы лояльности для клиентов компании. Суммарная скидка на комиссию за пользование займами, которую получили заемщики, составила 122,7 млн рублей. Количество займов, на комиссии по которым клиенты получили скидки за этот период, составило 108104. Схема работы программы лояльности Е заем проста – с каждым следующим займом скидка на дневную ставку увеличивается на 5%. Таким образом, на второй заем предоставляется скидка 5%, на третий 10%, на четвертый 15%, и так на каждый следующий. Начиная с десятого займа, клиенты получают 50% скидку на дневную...

Объединенное Кредитное Бюро и сервис онлайн-кредитования Е заем провели совместное исследование «кредитного поведения» заемщиков, впервые обратившихся за займом МФО в I полугодии 2016 г. По данным исследования за последние 2 года россияне стали чаще обращаться за микрозаймами, не делая попыток получить кредит в банке. Аналитики Е Заем и Объединенного Кредитного Бюро провели исследование «кредитного поведения» заемщиков микрофинансовых организаций. Оценивалась доля клиентов, которые обращались в банки за кредитами прежде чем впервые обратиться в МФО. За временной промежуток между обращениями за кредитом и займом был принят календарный месяц. Задача анализа состояла в том, чтобы определить, как часто люди идут в МФО после отказа в банковском кредите. Доля заемщиков, которые обращаются сразу в МФО, минуя банки, за последние 2 года выросла с 40% до 52%. Причем доля тех, кто получил одобрение по займу МФО в этой группе выросла с 9% до 19%...

Е заем, крупнейший сервис онлайн-кредитования, подвел итоги развития этого сегмента в первом квартале 2016 года. Объем средств, выданных онлайн-МФО, увеличился на 130% по сравнению с первым кварталом прошлого года и составил 3,78 млрд рублей. За то же время портфель компаний вырос на 150% до 2,33 млрд рублей. По данным компании Е заем российские сервисы онлайн-займов за год увеличили объем выдаваемых средств на 130%. Если за I квартал 2015 г. было выдано 1,64 млрд руб., то за аналогичный период текущего года компании выдали 3,78 млрд руб. Близкие темпы роста показал объем портфеля участников этого сегмента. По итогам I квартала прошлого года объем портфеля займов онлайн-МФО составил 0,93 млрд руб., а на 31 марта 2016 г. он достиг 2,33 млрд руб. Таким образом за год портфель вырос на 150%. Для подготовки исследования были использованы несколько источников информации о рынке онлайн-займов. В первую очередь были обработаны данные о более...

Крупнейший сервис онлайн-кредитования Е заем составил рэнкинг банков, наиболее популярных среди заемщиков российских онлайн-МФО. Первую строчку занял Сбербанк с долей более 60%, за ним с большим отрывом следуют Альфа-банк и банк Тинькофф. Компания Е заем проанализировал информацию о банках, через которые клиенты систем онлайн-кредитования получают займы. Средства переводятся на банковскую карту, для этого необходимо указать ее номер при заполнении заявки на заем. На этот способ приходится около 70% займов, выдаваемых через интернет. Подавляющее число заемщиков являются клиентами Сбербанка – их доля по итогам первого квартала 2016 г. составила 60,6%, что на 4,4 процентных пункта меньше, чем годом ранее. Вторым стал Альфа-банк с долей 5,4%, которая также снизилась за год – на 0,9 процентных пункта. Третье место по числу клиентов – заемщиков онлайн-МФО занял Тинькофф Банк с долей 4,1%. Четвертое и пятое место заняли ВТБ 24 и Газпромбанк...

Компания Е заем изучила портрет заемщика МФО Ростовской области. В исследовании сравнивались данные о клиентах в 2014 и 2015 г.г. В 2015 году большинство из них были заняты в бюджетной сфере и торговле, а их доходы составили 20-30 тыс руб. Для подготовки исследования были использованы несколько источников информации о рынке онлайн-займов. В первую очередь было обработано более миллиона заявок на получение займов в компании Е заем. Ее доля на рынке онлайн-МФО составляет более 20%. Помимо этого, в исследование вошли результаты опроса 2426 заемщиков крупнейших компаний – участников этого рынка. Также обработаны данные из нескольких бюро кредитных историй. Учитывая все это, можно утверждать, что полученные результаты релевантны для всего российского рынка онлайн-займов. В 2015 году среди заемщиков онлайн-МФО в Ростовской области женщины составляли 51%, их доля снизилась на 3 процентных пункта. Доля заемщиков, состоящих в браке, выросла с...

Компания Е заем изучила портрет заемщика МФО Нижегородской области. В исследовании сравнивались данные о клиентах онлайн-МФО в 2014 и 2015 г.г. Большинство из них заняты в бюджетной сфере, а их доход составляет 20-30 тыс рублей. Более 20% займов в 2015 году жители региона брали для погашения кредитов. В 2015 году среди заемщиков онлайн-МФО Нижегородской области мужчин было 47%, их доля снизилась на 1 процентный пункт. Женщины традиционно составляют большинство среди заемщиков, так как отличаются более высокой финансовой дисциплиной и платежеспособностью. Лига Трупа, управляющий директор Е заем: «В 2015 году среди заемщиков онлайн-МФО в Нижегородской области стало больше людей старшего возраста. Выросли доли возрастных групп от 30 до 54 лет. Это вызвано высокими темпами проникновения интернета и ростом технической грамотности более старшего поколения. Также влияние оказал кризис, ударивший в первую очередь по обслуживающему персоналу и...

По данным компании Е заем, российские онлайн-МФО показали в январе рекордные темпы выдачи займов. В первый месяц 2016 года объем выдачи составил 1,16 млрд рублей. При этом в декабре 2015 года был выдан сопоставимый объем займов. Такая картина крайне нетипична, так как традиционно январь считается одним из самых «слабых» месяцев для розничного кредитования. Примечательно, что офлайн-МФО такого роста не показали, так как офисы и сотрудники многих из них работали в новогодние праздники по сокращенному графику. При этом онлайн-компании выдавали займы все праздничные дни в режиме 24/7. Лига Трупа, управляющий директор сервиса онлайн-займов Е заем: «В январе онлайн-игроки выдали на 20% больше займов, чем в ноябре, и примерно та же сумма была выдана в декабре. На это было несколько причин, но все они связаны с нестабильной экономической ситуацией. Весомая часть россиян провела новогодние праздники дома из-за снижения количества бюджетных...