Типы информации: Новости (1), Мероприятия (1), Консультации (15)
Сферы деятельности: PublisherNews - портал системы продвижения публикаций (17), Адвокатура (13), Антирейдерство (1), Арбитраж (1), Банки, финансы, платежные системы (1), Банкротство (2), Бухучет, налоги, отчетность (3), Деловые предложения (2), Законодательство, право (10), Консалтинг (5), Малый и средний бизнес (1), Предпринимательское право (8), Пресс-центр "БизнесИнформ" (2), Производители товаров и услуг (2), Семья (1), Транспорт (1), Управление персоналом (1)
Регионы РФ: Воронежская область (1), Москва (17), Московская область (12), Тульская область (1), Центральный федеральный округ (16), Ярославская область (1)
Регионы мира: Россия (16)
22.12.2016 14:23 Консультации
Блокировка расчетного счета по 115-ФЗ для физических лиц
В текущем году к специалистам МКА «Магнетар» было много обращений со стороны юридических лиц, столкнувшихся с ситуацией, когда коммерческие банки отказывают в проведении операций по расчетному счету клиента либо блокируют такой счет. В большинстве случаев подобные ограничения являются законными, однако возникают ситуации злоупотреблений со стороны банков. Правовые основания для отказа в проведении операций либо блокировки расчетного счета клиента содержатся в Федеральном законе Российской Федерации от 07.08.2015 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (далее 115-ФЗ). Однако следует отличать такие понятия как отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и замораживание (блокирование) денежных средств клиента. Последний случай является исключительной мерой и может применяться только тогда, когда информация об организации либо физическом лице...