0

Совет директоров Банка России 22 июля 2022 года принял решение снизить ключевую ставку на 150 б.п., до 8,00% годовых. Текущие темпы прироста потребительских цен остаются низкими, способствуя дальнейшему замедлению годовой инфляции. Это связано как с влиянием набора разовых факторов, так и со сдержанной динамикой потребительского спроса. Инфляционные ожидания населения и бизнеса заметно уменьшились, достигнув уровней весны 2021 года. Снижение деловой активности происходит медленнее, чем Банк России предполагал в июне. Однако внешние условия для российской экономики остаются сложными и по-прежнему значительно ограничивают экономическую деятельность. Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также...

Сергей Собянин утвердил основные направления повышения финансовой грамотности населения Москвы. Москвичи получат больше полезных и актуальных знаний в этой сфере. Снизится риск стать жертвами мошеннических схем. В столице утвердили основные направления повышения финансовой грамотности населения. Соответствующее распоряжение подписал Сергей Собянин. Органы власти вместе с Минфином России, Центральным банком России, Федеральной налоговой службой России и ведущими вузами устраивают просветительские и образовательные мероприятия по повышению финансовой грамотности населения. Они рассказывают о защите от любого финансового мошенничества, получении налоговых вычетов, безопасности личных сбережений, планировании семейного бюджета. В Москве регулярно проводят Фестиваль финансовой грамотности и предпринимательской культуры. В 2021 году он прошел в онлайн-формате, участниками стали более 174 тысяч человек. Это в восемь раз больше, чем пять лет...

Аналитический департамент «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) составил рейтинг накопительных счетов в продуктовых линейках у российских банков. Мы рассчитали 20 наиболее выгодных вкладчикам предложений. С помощью калькулятора сервиса эксперты финансового маркетплейса «Выберу.ру» сравнили параметры продуктов ТОП-100 российских банков по активам на 01.02.2022 года. В ходе исследования был подготовлен новый рейтинг Лучшие накопительные счета в июле 2022 года. Методика расчетов, использованная «Выберу.ру» в исследовании, позволила ранжировать накопительные счета не только по размерам процентных ставок. В качестве значимого критерия рассматривалась сумма дохода, полученная клиентом банка. В расчёты включались коэффициенты, отражающие механизм начисления процентов, и отсутствие лимита на неснижаемый остаток средств на счёте. Также в алгоритме использовались индикаторы надежности и значимости...

Правительство продлило программу компенсации МСП расходов за использование сервиса быстрых платежей. Предприятия малого и среднего бизнеса смогут компенсировать свои расходы за пользование отечественной системой быстрых платежей до конца 2022 года. Постановление об этом подписал Председатель Правительства Михаил Мишустин. Речь идёт о возмещении предприятиям банковской комиссии за пользование сервисом с 1 июля по 31 декабря 2022 года. Ранее на эти цели из резервного фонда Правительства было выделено 500 млн рублей. Такая мера позволит бизнесу сэкономить на платежах за обслуживание безналичных расчётов, а также дополнительно простимулирует предпринимателей, ещё не подключившихся к системе, это сделать. Сервис быстрых платежей – разработка Банка России, которая в том числе позволяет гражданам оплачивать товары и услуги с помощью мобильных приложений банков – участников сервиса. Комиссия не превышает 0,7% от стоимости товара. Это в 2–2,5...

На брифинге 21 июля глава Минэкономразвития России Максим Решетников рассказал об изменениях, которые вносятся в программы льготного кредитования бизнеса. «Счет выданных кредитов измеряется десятками тысяч. Одновременно с этим мы не только реализуем программы, но и достраиваем их по мере необходимости», — отметил министр. По словам Максима Решетникова, значимые изменения произошли в совместной программе стимулирования кредитования Корпорации «МСП» и Банка России. Вместо фиксированной ставки по кредиту произошел переход к формуле «ключевая ставка плюс 3%». По ранее выданным кредитам данной программы банки обязаны автоматически снизить ставки в течение месяца. От предпринимателей не потребуется дополнительных обращений или заявлений по этому вопросу. Помимо этого, в пилотном режиме будут объединены 2 действующие программы, «ПСК» и 1764. Новая программа ориентирована на инвестиционные цели в приоритетных отраслях — обрабатывающем...

На брифинге, прошедшем 21 июля, Министр экономического развития России Максим Решетников рассказал о мерах финансовой поддержки бизнеса. «У нас в рамках антикризисного плана запущено 4 программы и на сегодняшний момент общий объем заключенных кредитных соглашений по ним – 520 млрд рублей. Всего по этим соглашениям бизнес получил уже 450 млрд рублей», — рассказал глава Минэкономразвития. Максим Решетников пояснил, что программы используются предпринимателями очень динамично — на сегодняшний день соглашения заключены более чем на 60% запланированных средств текущего года. Так, по программе 1764 в рамках нацпроекта «МСП», который курирует первый вице-премьер Андрей Белоусов, объем выдач в июне 2022 года был в 2,5 раза больше, чем годом ранее. Другой популярной программой являются «зонтичные поручительства», когда у бизнеса, в особенности малого и микро-бизнеса, нет достаточного залогового поручительства. Часть рисков в этом случае берет...

Банк России отменил 30% лимит по авансовым платежам в пользу нерезидентов по импортным контрактам на услуги, работы, результаты интеллектуальной деятельности, который действовал с апреля этого года. Такое решение направлено на поддержку внешнеэкономической деятельности, создание условий для выстраивания новых логистических цепочек по импортным поставкам. Кроме того, регулятор разрешил банкам-нерезидентам из недружественных государств заключать на российском валютном рынке сделки купли-продажи одной иностранной валюты в обмен на другую, а также соответствующие поставочные валютные форварды и своп-договоры. Но цены в этих договорах не должны отклоняться более чем на 2% от цен на аналогичные инструменты на российских биржевых торгах и на международных рынках на момент заключения. Новое решение будет...

В среду, 20 июля, Премьер-министр Михаил Мишустин объявил о продлении действия программы компенсации расходов предпринимателей на использование отечественной системы быстрых платежей (СБП) до конца 2022 года. Программа позволяет субъектам МСП полностью компенсировать банковские комиссии, уплачиваемые ими при использовании СБП. Проект постановления о продлении программы в Правительство внесло Минэкономразвития России. Программа реализуется с 1 июля 2021 года по поручению Президента Российской Федерации. По правилам программы вся сумма уплаченных МСП комиссий ежемесячно возвращается на расчетный счет компании или ИП. Главное условие участия в программе для предприятия – состоять в реестре МСП. При этом от предпринимателей не требуется писать дополнительные заявления или предоставлять отчетность для получения компенсации. За время действия программы интерес малого и среднего бизнеса к ней увеличивается. С июля по ноябрь 2021 года в...

В концепцию вошел широкий спектр мер — от новых критериев присвоения статуса квалифицированного инвестора, которые не менялись более пяти лет, до упорядочения деятельности инвестиционных советников. Эти изменения являются продолжением системной работы, предусмотренной Основными направлениями развития финансового рынка, а также оперативной реакцией на новые риски. Так, заблокированными из-за санкций оказались иностранные активы на счетах более 5 млн инвесторов. Из-за принудительных маржин-коллов с конца февраля 2022 года задолженность клиентов перед 11 крупнейшими брокерами достигла 2,5 млрд рублей по 27,8 тыс. портфелей. При этом жалобы регулятору поступают в том числе от квалифицированных инвесторов, число которых за последние два года выросло в 2,7 раза. Среди разработанных предложений ­— увеличение...

По итогам первого полугодия 2022 года клиенты Северо-Западного банка Сбербанка разместили во вклады более 1,35 трлн рублей. Более половины всего объема приходится на Санкт-Петербург, на втором месте – Ленинградская и Архангельская области. Для сравнения в прошлом году за этот же период клиенты банка разместили 352 млрд рублей, таким образом, объем денежных средств во вкладах вырос в 3,8 раз, а по Санкт-Петербургу – в 4,2 раза.  Увеличилось и количество срочных вкладов в Сбере: в среднем в 2,7 раза по Северо-Западу, в 3 раза – по Петербургу.  60% вкладов в СЗФО открыты онлайн. В цифровых лидерах – Санкт-Петербург (67%) и Мурманск (65%).  Сегодня Сбербанк предоставляет своим клиентам оптимальную линейку вкладов, ставки по которым варьируются в зависимости от срока и суммы, а также возможности снятия и пополнения вложений. Вклады можно открыть в рублях или валюте в отделениях Сбербанка, на устройствах самообслуживания, или...

Банк Уралсиб в Новосибирске аккредитовал ЖК «Цветной бульвар», расположенный по адресу: г Новосибирск, ул. Сибиряков-Гвардейцев, 53, блок-секция 1,2. Квартал «Цветной бульвар» возводится в Кировском районе на ул. Сибиряков-Гвардейцев, недалеко от ТЦ «Мега». В непосредственной близости от квартала находятся две лесные аллеи с дорожками для прогулок. В шаговой доступности расположены скверы и большой парк, школы, детские сады и крупные продуктовые гипермаркеты. Приобрести квартиру в ЖК «Цветной бульвар» можно с использованием кредита Банка Уралсиб, в том числе по программе «Ипотека для семей с детьми» по фиксированной ставке в 5,69% годовых при сумме кредита до 6 млн. рублей. При сумме кредита от 6 до 7 млн рублей ставка составит 6% годовых. Первоначальный взнос - 15% от суммы кредита с возможностью использования материнского капитала. Новосибирская территориальная дирекция Банка Уралсиб во 2 квартале 2022 года выдала более 100 млн...

Аналитический департамент финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) составил рейтинг вкладов в долларах. Мы рассчитали 20 наиболее выгодных вкладчикам предложений. С помощью калькулятора сервиса эксперты «Выберу.ру» сравнили параметры сберегательных продуктов топ-100 российских банков по активам на 01.02.2022 года. В ходе исследования были подготовлены рейтинги банков по двум группам и сформированы топ-20 предложений по каждой линейке: - Лучшие долларовые вклады в июне 2022 банков топ 1-50; - Лучшие долларовые вклады в июне 2022 банков топ 51-100. Методика расчетов, которую «Выберу.ру» применил в исследовании, позволила ранжировать вклады не только по размерам процентных ставок. В качестве значимых критериев были использованы: срок вклада, диапазон ставок и сумм вкладов, возможность пополнения и снятия, условия онлайн-оформления и возврата денег. В формулу включен размер...

Глава государства утвердил изменения в законах "О банках и банковской деятельности” и "О противодействии коррупции". Указ Президента Российской Федерации от 18.07.2022 № 472 "О мерах по реализации отдельных положений Федерального закона "О внесении изменений в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности” и Федеральный закон "О противодействии коррупции" опубликован на официальном интернет-портале правовой информации. Текст документа: Указ Президента Российской Федерации О мерах по реализации отдельных положений Федерального закона "О внесении изменений в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и Федеральный закон "О противодействии коррупции" В соответствии с Федеральным законом от 25 декабря 2008 г. № 273-ФЗ "О противодействии коррупции" и в связи с принятием Федерального закона от 6 марта 2022 г. № 44-ФЗ "О внесении изменений в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской...

Новосибирская территориальная дирекция Банка Уралсиб во 2 квартале 2022 года выдала физлицам более 3,5 тысяч кредитов на сумму свыше 550 млн рублей. Популярностью у клиентов пользовались все виды продуктов из кредитной линейки: потребительские и ипотечные кредиты, а также кредитные карты и автокредиты. Во 2 квартале Банк Уралсиб несколько раз снижал ставки по программам ипотечного кредитования. Теперь минимальная ставка по ипотечному кредиту на покупку строящегося или готового жилья в рамках собственных программ составляет 10,85% годовых. Ставка по программе ипотечного кредитования с господдержкой для семей с детьми («Семейная ипотека») в Новосибирске составляет на уровне 5,69% годовых при сумме кредита до 6 миллионов рублей включительно и 6% годовых при сумме кредита более 6 миллионов рублей. Кредиты в рамках программы «Ипотека с господдержкой» в Новосибирске предоставляются по действующей ставке 6,49% годовых при сумме кредита до 6...

Creditbankcard.ru – это новый интернет-портал, специализирующийся на агрегировании и предоставлении разнообразной финансовой информации об условиях оформления кредитов и вкладов в различных банках и микрофинансовых организациях (https://creditbankcard.ru/mikrozaymi). Пользователь может без приложения особых усилий и без затрат времени найти на портале информацию об адресах банков и банкоматов, узнать актуальные курсы валют. Портал не отдаёт предпочтений тем или иным организациям, или продуктам, собирая наиболее объективную информацию. Портал предоставляет информацию о рейтингах лучших банков и условий предоставления ими финансовых услуг и позволяет посетителю в режиме онлайн получить расчет стоимости обслуживания кредита в том или ином банке и подобрать для себя наиболее подходящие условия работы с банком. Теперь нет необходимости тратить много времени на посещение отделений банков, изучения их сайтов, поиска и сравнения разнородной...

В единый реестр предприятий малого и среднего предпринимательства (реестр МСП, который формируется по формальным критериям), по мнению Банка России, сейчас входит значительное количество компаний, которые сложно отнести к сегменту МСП. Ряд таких организаций имеет несоразмерный для МСП масштаб бизнеса, значительное количество компаний входит в периметр крупных промышленных групп, застройщиков жилья и банков. Такое определение сегмента МСП приводит к негативным последствиям: искажению показателей этого сегмента экономики, снижению эффективности распределения господдержки, рискам регулятивного арбитража. Участники Рабочей группы Банка России по финансированию малого и среднего предпринимательства обсудили возможные способы решения проблемы, в том числе варианты пересмотра критериев отнесения компаний к сегменту МСП. Итоговые...

Наблюдательный совет Фонда развития территорий принял решения, благодаря которым будут восстановлены права 504 обманутых дольщиков. Об этом сообщил председатель наблюдательного совета, Заместитель Председателя Правительства Марат Хуснуллин. «Рассмотрели ещё 10 проблемных объектов в пяти регионах России. Принято решение о нецелесообразности их достройки: степень их готовности – от 2 до 38%. Пострадавшие граждане – а таких 504 человека – смогут получить денежное возмещение за покупку жилья в этих объектах», – сказал Марат Хуснуллин. Долгострои, по которым приняты решения, расположены в Московской, Ленинградской, Вологодской областях, Республике Башкортостан и Красноярском крае. Как сообщил главный управляющий директор фонда Константин Тимофеев, с обязательствами перед гражданами не справились пять компаний-застройщиков. «Для выплат гражданам будет выделено почти 1,5 млрд рублей. Порядка 70% финансирования обеспечит фонд, остальное ...

В июне 2022 года жители СЗФО взяли в Сбере на 70% больше потребительских кредитов, чем месяцем ранее. В денежном выражении месячный показатель превысил результат мая более чем в два раза. Также в июне клиенты оформили на 50% больше кредитных карт. По ипотеке объем и количество кредитов выросло в два раза.  Положительную динамику в Сбере объясняют улучшением условий кредитования и отложенным спросом. Текущие ставки позволяют клиентам вернуться к запланированным ранее, но не совершенным в силу кризисных влияний покупкам.  По итогам полугодия общий портфель кредитования физлиц Северо-Западного банка Сбербанка увеличился на 17% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года. Доля ипотечного кредитования в портфеле составляет 65%.  Сегодня минимальная базовая ставка по кредиту на любые цели составляет 14,9% годовых. Более того, в первый месяц ставка по кредиту составит всего 8,9%...

Снижение ставок денежного рынка было связано с пересмотром ожиданий участников рынка относительно дальнейшего изменения ключевой ставки на фоне улучшения общей макроэкономической ситуации. Банки продолжили корректировать вниз ставки по депозитам. Тем не менее население в основном предпочитало не тратить свободные средства, в результате продолжилось накопление сбережений граждан в банках. Уменьшение стоимости кредитов было неоднородным. Ставки по кредитам нефинансовым организациям снижались более выражено в результате появления новых механизмов стимулирования производства и инвестиций и запуска расширенной программы льготного кредитования малых и средних предприятий. Ставки в розничном сегменте изменились ограниченно. Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки: факты, оценки, комментарии (июнь 2022 г.). Средний спред ставки Ruonia к ключевой ставке...

Проблема блокировки иностранных активов стала центральной темой заседания Экспертного совета по защите прав розничного инвестора. Представители Банка России на заседании подчеркнули, что быстрого способа разблокировки не существует. При этом уже реализуется ряд мер для решения проблемы заблокированных иностранных бумаг, имеющих российские корни: речь идет о бумагах российских компаний, которые выпущены по иностранному праву и торгуются на зарубежных биржах. Так, приняты решения о прямой выплате доходов и обмене депозитарных расписок на российские акции, минуя иностранную инфраструктуру, появилась возможность обмена еврооблигаций на российские облигации. Обсуждается возобновление операций с паями ПИФ при одновременном сохранении прав инвесторов на принадлежащую им долю заблокированных активов фондов. Кроме того, Банк России...

В июне инфляция снизилась по сравнению с маем почти во всех регионах. Это происходило из-за значительного укрепления рубля и сокращения потребительского спроса. В текущей ситуации население предпочитает сберегать средства на банковских вкладах, а не тратить. Компании, ориентированные на экспорт, формируют запасы готовой продукции, сокращают выпуск и одновременно ищут новые рынки сбыта. У предприятий, зависящих от импорта, напротив, запасы заметно сокращаются, что заставляет их активно подбирать новых поставщиков. Отрасли, ориентированные на внутренний спрос, продолжают наращивать портфель заказов и загружать производственные мощности. Об этом говорится в докладе «Региональная экономика: комментарии ГУ». Специальные темы этого выпуска — запасы предприятий и потребительская активность населения. Рост цен в регионах...

По итогам первого полугодия 2022 года более 172 тысяч человек стали владельцами Единой карты петербуржца Сбербанка.  Проект стартовал 6 мая 2019 года. Карта объединяет в себе банковские платежные функции и несколько важных нефинансовых сервисов. Так, на неё можно записать квалифицированную электронную подпись и любой проездной билет из действующих в Санкт-Петербурге, в том числе льготные и единый электронный билет «Подорожник».  Кроме основных возможностей карты, скидок от более чем 400 компаний из разных сфер деятельности и бонусной программы «СберСпасибо», для держателей ЕКП доступны полезные сервисы. Они работают через личный кабинет на портале Единой карты Петербуржца или в мобильном приложении. Например, с помощью «Социального калькулятора» можно узнать о доступных владельцу карты мерах соцподдержки, а на сервисе «Городской диалог» – проходить опросы и выражать своё мнение на актуальные городские темы. Анатолий...

Правительство утвердило параметры эксперимента по участию белорусских банков в российской системе госзаказа. Белорусские банки наравне с российскими смогут выдавать независимые гарантии участникам отечественной системы госзакупок. Постановление о запуске пилотного эксперимента в этой сфере подписал Председатель Правительства Михаил Мишустин. Новация призвана упростить доступ к российскому госзаказу поставщиков из Белоруссии, что будет способствовать дальнейшей экономической интеграции двух стран. Предполагается, что на первом этапе белорусские банки оформят нужные для работы в России документы, включая СНИЛС, ИНН, квалифицированные сертификаты ключа проверки электронных подписей, а также зарегистрируются на портале госуслуг и в единой информационной системе госзакупок. Второй этап предполагает непосредственное участие банков из Белоруссии в госзакупках. Он включает в себя в том числе начало выдачи белорусскими банками независимых...

Семьям с детьми станет проще рефинансировать ипотечные кредиты с помощью материнского капитала. Необходимые для этого изменения внесены в правила направления средств маткапитала на улучшение жилищных условий и утверждены Председателем Правительства Михаилом Мишустиным. Изменения коснулись списка обязательных документов, которые должен предоставить заёмщик в Пенсионный фонд, чтобы использовать средства материнского капитала на рефинансирование ипотеки. Теперь из этого списка исключается справка от рефинансирующего банка, подтверждающая направление средств на погашение первоначального кредита. Заёмщику будет достаточно предоставить документ о получении кредита от банка, изначально выдавшего ипотеку. Таким образом, получатели материнского капитала смогут быстрее рефинансировать кредит, взятый на покупку или строительство жилья. Подписанным документом вносятся изменения в постановление Правительства от 12 декабря 2007 года №862...

За месяц средний уровень цен снизился из-за сокращения спроса после мартовского всплеска, а также укрепления рубля и разовых факторов на рынке овощей и фруктов. Подешевели сахар, макароны и крупы, бытовая техника и электроника, автомобили. Цены на большинство других товаров и услуг продолжили расти вследствие увеличения затрат. В среднем потребительская корзина в июне дешевела максимальным месячным темпом за последние 20 лет. Годовая инфляция вновь замедлилась (до 15,9%). Проводимая денежно-кредитная политика создаст условия для снижения годовой инфляции до 5–7% в 2023 году и до 4% в 2024 году. Потребительские цены в июне в среднем снижались. Цены в июне снизились максимальными с 2002 года темпами. Потребительские цены в июне снизились на 0,35% (с поправкой на сезонность —...

Российская экономика стабилизировалась в мае — июне при сохранении существенных различий ситуации в отдельных отраслях. Подстройка под изменившиеся условия продолжается, и риски ослабления экономической активности еще высоки. Снижение уровня потребительских цен в июне вызвано разовыми факторами — укреплением рубля и внесезонным удешевлением плодоовощной продукции. С поправкой на эти факторы рост цен сохранялся на повышенном относительно цели Банка России уровне. Проводимая денежно-кредитная политика будет способствовать возвращению инфляции к 4% в 2024 году. Российская экономика продолжает подстройку под меняющиеся условия в ситуации высокой неопределенности. Неоднородность в отраслевой динамике экономической активности в мае – июне оставалась высокой. Средний уровень потребительских цен практически не изменился во многом благодаря...

Это в три раза больше, чем за такой же период прошлого года. Количество выявленных финансовых пирамид выросло в 6,5 раза, нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг — почти в три раза, нелегальных кредиторов — больше чем в два. Такая динамика объясняется несколькими факторами. Злоумышленники активизировались, воспользовавшись особенностями экономической ситуации. Они активно рекламировали «займы от частных лиц», вложения в «нестандартные» псевдоинвестиционные проекты. Одной из тенденций, влияющих на ситуацию, стало дробление крупных пирамид на более мелкие. Почти 80% пирамид и нелегалов действуют онлайн. Банк России выявляет подобные схемы с помощью собственной системы мониторинга. В этом году были внедрены новые алгоритмы поиска, расширены источники мониторинга информационного...

Владимир Путин подписал Федеральный закон «О внесении изменений в статью 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях», смягчающий административную ответственность за ряд нарушений валютного законодательства.Федеральный закон принят Государственной Думой 5 июля 2022 года и одобрен Советом Федерации 8 июля 2022 года. Справка Государственно-правового управления Федеральным законом смягчается административная ответственность за ряд нарушений валютного законодательства Российской Федерации. Также устанавливается, что административная ответственность за ряд нарушений валютного законодательства Российской Федерации не применяется к резиденту, если невыполнение соответствующего требования валютного законодательства обусловлено применением мер ограничительного характера в отношении граждан Российской Федерации или российских юридических лиц...

Факультет финансов и банковского дела Российской Академии народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации (РАНХиГС) предлагает бесплатные программы для обучающихся профессиональной переподготовки и повышения квалификации. Программы реализуются в рамках совместной деятельности Министерства труда и социальной защиты РФ и РАНХиГС по Федеральному проекту «Содействие занятости» (Постановление Правительства РФ от 13.03.2021 г. № 369). Присоединиться к проекту могут бизнес-компании, заинтересованные в подготовке персонала, а также в переподготовке высвобождающихся кадров. Пройти обучение на бесплатной основе могут следующие лица: - граждане в возрасте 50 лет и старше, граждане предпенсионного возраста; - женщины, которые находятся в отпуске по уходу за ребенком до 3 лет или не состоят в трудовых отношениях и имеют детей до 7 лет; - безработные граждане, зарегистрированные в органах службы занятости...

Чистый приток валютной ликвидности в апреле — июне 2022 года способствовал существенному укреплению рубля относительно доллара США. В то же время риски, связанные с хранением значительной валютной ликвидности в периметре российской финансовой системы, остаются высокими. Объемы вторичных биржевых торгов акциями, ОФЗ и корпоративными облигациями увеличиваются, но остаются на уровнях ниже показателей начала года. На рынке акций растет значимость розничных инвесторов, которые занимают преимущественно выжидательную позицию. После периода повышенной волатильности в начале года на российском финансовом рын­ке в апреле – июле наблюдалась стабилизация ситуации и адаптация рынков к новым эконо­мическим условиям. Сохраняющийся дисбаланс между объемом экспорта и импорта привел к чистому притоку валютной ликвидности на внутренний рынок, в результате чего на протяжении всего периода...

Переводы иностранных ценных бумаг от одного профучастника к другому не влияют на возможность получить налоговый вычет, если такие переводы были связаны с санкциями и соответствуют ряду условий. Информационное письмо об этом Банк России направил брокерам и депозитариям. Письмо подготовлено на основе разъяснений Минфина. Налоговый вычет по индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС) сохраняется в следующих случаях: — менялся только депозитарий, в котором учтены иностранные ценные бумаги, а их учет на прежнем ИИС не прекращался; — один профучастник передал другому все активы, учитываемые на ИИС, с одновременной передачей всех прав и обязанностей по договору инвестиционного счета; — при переводе активов от одного профучастника к другому учет на ИИС иностранных ценных бумаг...

Совет Федерации одобрил закон об особом порядке налогообложения операций с цифровыми финансовыми активами (ЦФА) и гибридными цифровыми правами. Это создает условия для свободного обращения цифровых прав. Базовый закон о ЦФА заработал еще в 2021 году, но тогда не были регламентированы вопросы налогообложения — к этим активам применялись действующие нормы, что тормозило развитие данного рынка. Новый порядок регулирует уплату налога на прибыль организаций, НДФЛ и НДС в отношении операций с такими инструментами. Так, российские компании — обладатели ЦФА должны будут платить 13% от дохода, полученного от эмитента ЦФА (при превышении налогооблагаемой базы более 5 млн рублей в год — 15%). К доходам иностранных компаний будет применяться ставка налога на прибыль...

Комиссия Банка России в первом полугодии 2022 года получила 76 обращений от должностных лиц и собственников финансовых организаций, не согласных с тем, что их деловая репутация или квалификация признаны не соответствующими установленным требованиям. Из рассмотренных в первом полугодии 62 жалоб 58% удовлетворены, по 42% обращений в удовлетворении отказано. За время работы Комиссии (с 28 января 2018 года по 1 июля 2022 года) поступили 1165 жалоб, из них рассмотрена 951 жалоба. Информация о деятельности Комиссии Банка России по рассмотрению жалоб на решения, принятые должностными лицами Банка России, о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным федеральными законами. В размещенной...

После успешного первого квартала рынок новостроек ушел в пике и к июню только-только начал приходить в рабочее состояние. Вопрос, как эти качели отразились на жилищном кредитовании, обсудили эксперты на организованном порталом «ТТ Финанс» совместно с «Фонтанка.ру» круглом столе «Ипотека как залог развития рынка недвижимости – 2022».Не падайте духом.В последнее время СМИ заговорили об угрозе массового срыва сроков сдачи многоквартирных домов.«В связи с экономическим кризисом правительство позволило застройщикам сместить сроки ввода своих объектов. Но в Петербурге, да и в Москве, никто не пользуется этой льготой, – поясняет начальник отдела продаж ЗАО «БФА-Девелопмент» Светлана Денисова. – Более того, поскольку рынок функционирует преимущественно с использованием эскроу-счетов, у застройщиков срабатывает серьезная мотивация вводить объекты своевременно, и даже раньше срока, указанного в ДДУ. Чтобы как можно скорее получить доступ к...

Максим Калинкин, генеральный директор Группы Газпромбанк Лизинг, выступил на круглом столе «Развитие газификации региона» в рамках Восточного нефтегазового форума 2022 во Владивостоке. Спикер рассказал о возможностях, которые на текущий момент существуют по привлечению инвестиций для реализации проектов перевода инфраструктурных объектов на газомоторное топливо. По мнению г-на Калинкина, в стране созданы все условия для постепенного перехода на экологичное топливо в рамках программы газификации регионов, в т.ч. Дальнего Востока. «Сегодня регионы сталкиваются с рядом серьезных проблем. Речь идет о большой доле транспортного парка, который нуждается в обновлении, о недостатке существующей инфраструктуры для заправки и о том, что старый автотранспорт создает высокую нагрузку на экологию регионов. В то же время государство, бизнес и финансовые институты внедряют различные механизмы для ускоренного перехода на альтернативные источники...

Дочерняя компания Сбера СберСтрахование и сервис путешествий Tutu.ru провели исследование и выяснили, что 28% россиян предпочитают путешествовать в одиночестве. В то же время 21% выбирают проводить отпуск вместе с любимым человеком, 13% — с друзьями и 12% — всей семьёй. Ещё 11% опрошенных нравится ездить в путешествия с детьми, 7% — с питомцами, 6% — со взрослыми родственниками и 2% — с коллегами. Опрос проводился на портале Tutu.ru, в нём приняли участие 16 640 жителей России. Самыми популярными авианаправлениями этого лета стали Москва (18,2% проданных билетов), Сочи (14,4%), Санкт-Петербург (11%), Минеральные Воды (3,2%), Калининград (3,1%) и Махачкала (2,3%). Суммарно на эти города пришлось 50% оформленных авиабилетов. В железнодорожных направлениях лидируют Москва (22,2%), Санкт-Петербург (9,6%), Краснодар (3,6%), Анапа (3,3%), Адлер (3,2%), Ростов-на-Дону (2,6%), Сочи (2,2%), Симферополь (1,9%), Новороссийск (1,7%), Екатеринбург...

Банк Русский Стандарт выяснил, какие каналы общения с клиентами – самые популярные в первом полугодии 2022 года. Число звонков снижается на фоне роста диалогов в интернет- и мобильном банках.71% всех обращений пришелся на долю звонков. Телефонные звонки в банк по-прежнему предпочитает большинство клиентов. В первом полугодии текущего года на долю звонков в кол-центр пришелся 71% от всех обращений. Популярность вполне объяснима – таким способом решаются любые вопросы (кроме тех, которые предполагают по законодательству личное присутствие клиента). С помощью звонка легко заполнить анкету на продукт, изменить лимит, сформировать или сменить ПИН-код, активировать, разблокировать или заблокировать карту, разблокировать суммы, получить информацию по счету и многое другое. При этом, как показала статистика банка, доля звонков постоянно снижается. Так, в аналогичном периоде 2020 года она составляла 81%, а в первой половине 2021 года – 77%. В...

Порог подлежащих обязательному контролю операций повысится до 1 миллиона рублей. Нижняя граница операций с денежными средствами, подлежащими обязательному контролю со стороны Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), будет повышена с 600 тысяч до 1 миллиона рублей. Кроме того, пороговое значение таких операций, проводимых по сделке с недвижимым имуществом, увеличится с 3 миллионов до 5 миллионов рублей. Соответствующие поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов Государственная Дума приняла в третьем, окончательном, чтении. Банк России поддержал эти изменения, поскольку они позволят сократить нагрузку на финансовые организации и их клиентов, не снижая при этом эффективность российской «противолегализационной» системы.

Пилотным ценовым показателем стал биржевой индекс на пшеницу, который ежедневно по итогам торгов рассчитывает АО «Национальная товарная биржа». Он отражает стоимость тонны пшеницы на условиях поставки до порта Новороссийск. Для участников рынка индекс является ориентиром, который они могут использовать для решения своих бизнес-задач и запуска инструментов хеджирования ценовых рисков. Также его можно применять при регулировании товарных рынков. Оценка качества формирования индекса была проведена совместно с представителями российских ведомств — Минсельхоза, Федеральной антимонопольной службы и Минфина. Банк России участвует в развитии внутреннего ценообразования на товарном рынке и создании системы национальных индексов, которые смогут заменить зарубежные ценовые показатели. Ключевым и наиболее надежным источником информации...

Холдинг Setl Group и Сбербанк заключили кредитные договоры на финансирование строительства корпусов №3 и №4 жилого комплекса Univer City. Сумма кредита составила 5,5 млрд руб. Срок погашения кредитных линий – до 27 июня 2026 года.  Univer City – жилой комплекс с домами высотой всего 4 этажа. Проект будет выполнен в скандинавском стиле с большим количеством зон отдыха и прогулочных территорий. Первый этап включает в себя 12 малоэтажных корпусов продаваемой площадью 170,5 тыс. кв. м, которые разместятся между рекой Славянкой, Колпинским шоссе и Муромской улицей Санкт-Петербурга, по соседству с развитым жилым микрорайоном. В составе первого этапа Setl Group возведет школу на 825 мест и 2 детских сада на 220 мест каждый. Плановый срок сдачи 3 корпуса – конец 2024 года, 4 корпуса – начало 2025 года.  Проектное финансирование Univer City – продолжение сотрудничества Setl Group и Сбербанка в рамках подписанных ранее...

Интернет-заказы и посылки теперь можно отправить и получить в любом офисе Сбера в Санкт-Петербурге. Для того чтобы воспользоваться услугой, на этапе выбора способа доставки товара при заказе в интернет-магазине необходимо выбрать доставку в «Пункт выдачи» и удобный офис Сбербанка или постамат, расположенный в офисе банка. Как только посылку доставят в отделение Сбера или постамата, клиенту придёт СМС на телефон, который был указан при оформлении. Заказ выдаст сотрудник Сбера: нужно будет назвать ему код из сообщения. Если посылка доставлена в постамат, достаточно ввести код в специальном блоке на постамате. Чтобы отправить посылку, можно вызвать курьера или отнести её в ближайший пункт приёма в банк, удобным способом оформив заказ – в офисе, Сбербанк Онлайн или на сайте банка за несколько минут. Анатолий Песенников, заместитель председателя Северо-Западного банка ПАО Сбербанк: «С начала 2022 года петербуржцы уже 150 тысяч раз отправили...

Начал работать сервис Банка России — платформа «Знай своего клиента». К платформе с 1 июля этого года подключились все банки и теперь получают информацию о том, к какой группе риска совершения подозрительных операций можно отнести юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Операции между клиентами из низкой зоны риска должны проводиться без ограничений. Ресурс располагает сведениями о 7 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Банк России распределил их на три группы — низкого, среднего и высокого уровней риска («зеленую», «желтую» и «красную»). Сейчас в «зеленую» группу входит около 99% компаний, в «желтую» – 0,7%, в «красную» – 0,3%. Денежные переводы и платежи между клиентами из «зеленой» группы должны проводиться беспрепятственно. Если же и банк, и регулятор отнесли клиента в «красную» зону, то банк обязан заблокировать денежные средства такого клиента и не выполнять его распоряжения о проведении ...

Новые решения наблюдательного совета Фонда развития территорий помогут восстановить права 580 обманутых дольщиков. Об этом сообщил председатель наблюдательного совета, Заместитель Председателя Правительства Марат Хуснуллин. «Набсовет принял решение выплатить гражданам компенсации по восьми проблемным домам. За выплатами смогут обратиться 580 человек. Ранее они приобрели жильё в восьми домах, которые так и не были построены», – сказал Марат Хуснуллин. Степень строительной готовности домов невысокая – от 0 до 25%. Рассмотренные наблюдательным советом объекты расположены в пяти регионах: Ярославской, Новосибирской, Самарской, Ростовской областях и Республике Башкортостан. По словам главного управляющего директора фонда Константина Тимофеева, обязательства перед гражданами не выполнили шесть компаний-застройщиков. «Для того чтобы восстановить права пострадавших от их действий граждан, будет выделено более 1,8 млрд рублей. Порядка 80%...

Специалисты компании уверены, что данная мера – это однозначный плюс для заемщиков. Во-первых, это инструмент защиты от мошенников и недобросовестных компаний. Во-вторых, дополнительный способ повысить свою финансовую дисциплину и избежать закредитованности. Механизм работы. Суть инициативы ЦБ заключается в том, что заемщик получит возможность добровольно и самостоятельно устанавливать запрет на выдачу кредитов или займов. Оформить услугу можно будет через портал «Госуслуги» или офлайн, в своей кредитной организации, и тогда в Бюро кредитных историй появится соответствующая отметка о запрете. При необходимости заемщик сможет снять «галочку» и снова взять кредит или займ. На такое восстановление, по предварительным данным, потребуется 2 рабочих дня. Своеобразный аналог данной процедуры – это запрет регистрационных действий с недвижимостью без личного участия собственника. Данная мера была введена несколько лет назад и довольно...

29 и 30 июня 2022 года в Алтайском крае проходил Межрегиональный агропромышленный форум «День сибирского поля – 2022», в котором принял участие Банк Уралсиб. В агропромышленном форуме приняли участие около 300 компаний, мероприятие проводилось в Сибирском агропарке на 37-м километре Павловского тракта. Здесь  презентовали достижения науки и техники в области агропромышленного комплекса, а также работала выставка животных и ярмарка алтайских продуктов. Кроме того, в рамках агрофорума проходила выставка-ярмарка «Алтайские продукты +100 к здоровью!», где были представлены алтайские продукты – сыры, мясные деликатесы, выпечка, масла, напитки, бальзамы, мед, пантовая и фитопродукция. Участниками мероприятия стали представители федеральных органов власти, полпредства Сибирского федерального округа, делегации регионов, зарубежные гости, руководители и представители предприятий сельскохозяйственного машиностроения. Сотрудники Банка...

Аналитический департамент финтех-сервиса «Выберу.ру» (входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) составил рейтинг вкладов в юанях. Мы рассчитали 10 наиболее выгодных вкладчикам предложений. С помощью калькулятора сервиса эксперты «Выберу.ру» сравнили параметры депозитов в юанях в линейках российских банков из топ 100 по активам (на 01.02.22 г.). В ходе исследования был подготовлен рейтинг Лучшие вклады в юанях в июне 2022 года. Методика расчетов, которую «Выберу.ру» применил в исследовании, позволила ранжировать вклады не только по размерам процентных ставок. В качестве значимых критериев были использованы: срок вклада, диапазон ставок и сумм вклада, наличие капитализации процентов, возможность пополнения и снятия, условия онлайн-оформления и возврата денег. В формулу включен размер реального дохода, который получает вкладчик в конце срока. В алгоритме расчёта учтены индикаторы надежности и значимости банка на рынке...

Полная стоимость кредита (ПСК) по ипотечным договорам не может превышать среднерыночную более чем на треть. Поправки об этом в закон «О потребительском кредите (займе)» вступают в силу 3 июля 2022 года. Они распространяют на ипотеку те же нормы по защите прав заемщиков, которые уже доказали свою эффективность в необеспеченном потребительском кредитовании. ПСК включает не только проценты по кредиту, но и любые другие связанные с ним платежи заемщика — например, страховку и иные дополнительные услуги. С 1 июля перестал действовать временный мораторий на ограничение ПСК по потребительским кредитам, введенный в конце февраля на фоне резкого повышения процентных ставок. В условиях смягчения денежно-кредитной политики мораторий решено не продлевать. «Ограничение...

В июне 2022 года Совет директоров Банка России принял решение снизить ключевую ставку до 9,5% годовых. В связи с этим банки повсеместно пересматривают тарифную сетку по депозитам. Рассказываем, какие изменения будут наблюдать вкладчики в ближайшем будущем, что поменялось уже сейчас и стоит ли доверять банкам, попавшим под воздействие санкций. Экономисты с уверенностью заявляют, что по действующим вкладам годовой процент не изменится. Таким образом, для клиентов, ранее открывших вклады под 14-20%, ставка останется прежней, но банк имеет право пересмотреть ее при продлении вклада на новых условиях уже со сниженными процентами. В обратной же ситуации это правило не действует: люди, открывшие вклад 1.5 года назад под 4% или 5% годовых, при его продлении не получат повышения ставки.  Что касается накопительных счетов и банковских карт, то текущая ставка может быть пересмотрена в любой момент. Как-то повлиять на размер процентов...

К сервису Банка России — платформе «Знай своего клиента» — подключились все банки. C 1 июля 2022 года они получают от Банка России информацию о том, к какой группе риска совершения подозрительных операций можно отнести юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Эти данные банки могут использовать для того, чтобы определять режим работы с каждым клиентом. Ресурс располагает сведениями о 7 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Банк России на основе собственных аналитических данных распределил их на три группы — низкого, среднего и высокого уровней риска («зеленую», «желтую» и «красную»). На данный момент к «зеленой» группе, по оценке регулятора, принадлежит около 99% компаний, к «желтой» — 0,7%, к «красной» — 0,3%. Если клиенты...

Банк России продолжает снимать ранее введенные валютные ограничения. С 1 июля 2022 года физические лица — российские резиденты имеют право в течение календарного месяца перевести со своего счета в российском банке на свой счет за рубежом или другому человеку не более 1 млн долларов США или такую же сумму в эквиваленте в другой иностранной валюте. Аналогичный порог установлен и для переводов физических лиц — резидентов из дружественных государств. Ранее ограничения по этим операциям составляли 150 тысяч долларов США. Лимиты по переводам повышены в связи с устойчивым положением на внутреннем валютном рынке.

Банк России 30 июня 2022 года вводит в обращение модернизированную банкноту номиналом 100 рублей выпуска 2022 года. Модернизированная банкнота выполнена в современном дизайне и содержит усиленный защитный комплекс, аналогичный 200-рублевой купюре. Банк России использует в оформлении модернизированных банкнот достопримечательности федеральных округов. Выпускаемая сторублевая банкнота посвящена Москве и Центральному федеральному округу. Основное изображение лицевой стороны — фрагмент Спасской башни Московского Кремля с курантами. На оборотной стороне — Ржевский мемориал Советскому Солдату. Банкнота выполнена в оливково-оранжевой гамме и содержит QR-код, ведущий на страницу Банка России, где размещена подробная информация о художественном оформлении и признаках подлинности. Модернизированные банкноты будут поступать в обращение постепенно...

Клиенты банков смогут добровольно ограничивать онлайн-операции для защиты от мошенников. С 1 октября 2022 года клиенты смогут самостоятельно устанавливать в банке, в котором они обслуживаются, запрет на онлайн-операции либо ограничивать их параметры — максимальную сумму для одной транзакции или лимит на определенный период времени. Такая возможность предусмотрена указанием Банка России, которое зарегистрировал Минюст России. Установить запрет на дистанционные каналы можно в отношении отдельных услуг, например переводов, онлайн-кредитования, или на все операции. Чтобы воспользоваться бесплатным сервисом, клиенту нужно написать заявление в свой банк. Форму документа и порядок его направления определяет кредитная организация. При этом отменить запрет или изменить параметры онлайн-операций клиент банка может в любое...

Выбирая кредит или заём, россияне предпочитают сравнивать информацию от нескольких банков. При этом, как показало исследование Аналитического центра НАФИ, наиболее внимательно к выбору подходят те, кто ищут ипотечный или автокредит. Эксперты финансового сервиса Bankiros.ru провели исследование и выяснили, какие нюансы важны для пользователей при выборе кредитного продукта: на что люди ориентируются и какую ставку считают оптимальной. Что влияет на выбор кредитного продукта? Летом 2021 года Аналитический центр НАФИ провел исследование, в ходе которого удалось выяснить, что большинство заемщиков (48%) предпочитают сравнивать предложения разных банков. В два раза меньше (24%) опрошенных предпочитают не анализировать рынок и останавливаться на первом же полученном предложении о займе.  Как показало исследование, больше всего анализируют будущие ипотечные заемщики – (63%), а также желающие оформить автокредит – (61%). На...

Новосибирский филиал Банка Уралсиб принял участие в конференции для участников рынка недвижимости, которая была организована компанией TrendAgent и прошла в отеле «Domina». Гостями конференции стали более ста представителей агентств недвижимости, застройщиков и риэлторов Новосибирска. Участники мероприятия обсудили ситуацию в экономике страны и региона, а также текущее положение и перспективы рынка строительства жилья и рынка недвижимости. Управляющий филиалом ПАО «Банк Уралсиб» в Новосибирске Наталья Голубева выступила перед гостями конференции с презентацией, посвященной ситуации в банковском секторе. Она также рассказала, как банки справляются с текущими вызовами в сфере ипотечного кредитования, какие программы и продукты предлагают, ответила на многочисленные вопросы участников конференции. «Сегодня важно наладить и укрепить крепкие связи с участниками рынка недвижимости, рассказать о предлагаемых банком возможностях при покупке...

Аналитический департамент финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru  входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны)  изучил онлайн-займы МФО и составил рейтинг наиболее востребованных в кризис продуктов.   В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили условия займов двух видов – краткосрочные «до зарплаты» и займы до 1 года. При составлении рейтинга ключевыми показателями для расчёта являлись размер процентной ставки и полная стоимость займа. В формулу были включены коэффициенты, отражающие показатели деятельности МФО на рынке, в том числе – возраст компании, количество займов в линейке. Все компании, представленные в рейтинге, входят в государственный реестр ЦБ РФ. Рейтинг «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное исследование. В результате по каждому виду займа был сформирован итоговый рейтинг: Лучшие микрозаймы до 30 дней Лучшие микрозаймы от 30 дней до 1 года Первое место рейтинга в группе коротких...

Индикатор бизнес-климата Банка России в мае продолжил рост. Его увеличение определялось не только улучшением ожиданий компаний, но и было связано с менее негативными оценками текущей ситуации. Уверенное повышение оценок условий ведения бизнеса показали компании, выпускающие потребительские товары. В значительной мере это связано с переориентацией спроса на внутренний рынок на фоне сохраняющихся проблем с импортными поставками. Индикатор бизнес-климата Банка России (ИБК) в мае продолжил рост. ИБК повысился до -2,0 пункта (+2,4 пункта). Бизнес-климат продолжил восстанавливаться. Текущие оценки бизнес-условий улучшились впервые с начала года и определялись в основном предприятиями торговли, обрабатывающих производств, выпускающих потребительские товары, а также сферы услуг. Это свидетельствует об оперативной подстройке компаний к новым условиям. Производство: ожидания...

Инфляционные ожидания населения в июне 2022 года возросли и сейчас близки к значениям августа — сентября 2021 года. Медианная оценка ожидаемой в ближайшие 12 месяцев инфляции составила 12,4%. Краткосрочные ценовые ожидания предприятий продолжили снижаться, вернувшись к уровню весны 2021 года. Инфляционные ожидания населения выросли, предприятий − продолжили снижаться. Инфляционные ожидания населения возросли. Медианная оценка инфляционных ожиданий населения на год вперед в июне составила 12,4% (+0,9 п.п. к маю). Несмотря на рост, инфляционные ожидания оставались ниже уровней начала текущего года. Медианная оценка наблюдаемой инфляции в июне уменьшилась до 23,7% (-1,4 п.п. к маю), но оставалась максимальной с октября 2015 года. Долгосрочные (на три года вперед) инфляционные ожидания населения немного выросли...

Банк России смягчил требования к резидентам по взносам в уставный капитал иностранных компаний. Российским резидентам не требуется получать индивидуальное разрешение Банка России на оплату долей, вкладов и паев в имуществе нерезидентов, если средства вносятся в рублях или валюте дружественного государства. Если оплата производится в валюте недружественного государства, сумма такой операции не должна превышать 15 млн рублей в эквиваленте. Аналогичные требования распространяются и на взносы нерезидентам по договорам простого товарищества. Раньше такие операции были возможны без получения индивидуального разрешения Банка России при внесении средств в пользу резидентов только из дружественных стран в валюте дружественного государства или в рублях на сумму не более 10 млн рублей. Текст документа:...

Банк России продлевает на период с 1 июля по 31 декабря 2022 года действие ранее введенного послабления по неприменению мер к банкам, в отношении которых были введены иностранные санкции, в случае несоблюдения ими лимитов открытых валютных позиций (ОВП). Решение принято для поддержания финансовой устойчивости банков и их адаптации к соблюдению регулятивных требований. При этом банкам необходимо формировать и реализовывать планы по выходу из послабления. Одновременно банкам не следует увеличивать ОВП относительно позиций на 1 июля 2022 года при несоблюдении лимитов на указанную дату. Банк России продолжит мониторинг валютных позиций и при принятии решения о надзорных действиях будет оценивать обоснованность превышений лимитов, а также эффективность мероприятий банков по ограничению...

Совкомбанк занял первое место в рейтинге предложений крупнейших банков страны по итогам исследования Лучшие детские дебетовые карты в июне 2022 года. Аналитики финансового маркетплейса «Выберу.ру» сравнили условия по детским банковским картам и составили независимую подборку из 14 максимально выгодных продуктов. В исследовании учитывались размер кешбэка в процентах и бонусах, стоимость оформления и обслуживания карт, процентная ставка на остаток средств, а также индикаторы надежности и значимости банка на рынке, удобство онлайн-оформления и расчетов, ограничения на снятие наличных. В результате карта «Халвёнок» от Совкомбанка набрала максимальное количество рейтинговых баллов, став наиболее удобным и выгодным инструментом для юных клиентов и их родителей. Среди преимуществ «Халвёнка» «Выберу.ру» выделяет высокие проценты на остаток средств карты (до 5% годовых) и повышенный кешбэк за покупки в партнерской сети «Халвы». Выпуск...

Все виды платежных средств достаточно популярны среди населения, свидетельствует социологическое исследование Банка России. Доля опрошенных, которые не представляют свою жизнь без наличных денег, составила 61%. Столько же респондентов отметили, что не могли бы обойтись без возможности совершения безналичных платежей. Посетители большинства торговых точек предпочитают расплачиваться безналичным способом. Тем не менее в мелких розничных магазинах доля наличной оплаты остается высокой — 66%. В целом треть граждан рассчитывается за покупки преимущественно наличными, и такая тенденция сохраняется с 2018 года. Наличные расчеты и денежные знаки. Результаты социологического исследования за 2021 год. Наличные. Розничные расчеты. - 33% - доля граждан, предпочитающих наличные деньги для повседневных расчетов (в 2020 году - 30%). Средняя стоимость...

Банк России рекомендовал реструктурировать кредиты пострадавших от пожаров в Сибири. В своем письме регулятор предложил банкам и некредитным финансовым организациям учитывать жизненную ситуацию заемщиков, лишившихся имущества в результате пожаров в Красноярском крае, Иркутской, Кемеровской, Курганской, Новосибирской и Омской областях. Банк России рекомендует искать приемлемые варианты погашения задолженности или даже в особых случаях прощать долг по кредиту и займу, а также не взыскивать заложенное имущество. При этом реструктуризацию не следует рассматривать как фактор, ухудшающий кредитную историю заемщика. «Банк России в подобных случаях неоднократно обращался с рекомендациями оказывать поддержку заемщикам из пострадавших регионов, столкнувшимся с трудностями по выплате задолженности, — отметил руководитель Службы...

Главное управление региональной безопасности Московской области обращает внимание на новую схему телефонного мошенничества, сообщает пресс-служба ведомства. Гражданам стали поступать звонки якобы от «сотрудников банков» с предложением обмена накопленных банковских бонусов на рубли. «К звонкам «службы безопасности» банка граждане уже относятся настороженно, а кешбэк – это что-то новое и на первый взгляд безобидное», - говорится в сообщении. Чтобы подтвердить операцию и оплатить комиссию, доверчивый гражданин должен предоставить данные своей карты и назвать СМС-код, полученный от якобы банка. Завладев необходимой информацией, злоумышленники сразу же похищают денежные средства со счета своей жертвы. Будьте бдительны и помните, что реальные сотрудники кредитных организаций никогда не будут уточнять по телефону ни трехзначный код, который размещен на обратной стороне пластиковой карты, ни секретный пароль из СМС. Кроме того, все вопросы по...

Финтех-сервис «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовил новое исследование – «Лучшие кредитные карты с большим льготным периодом в мае 2022 года». Аналитики сервиса проанализировали продуктовые линейки первой сотни российских банков по объемам розничного кредитования на 01.02.22г. С помощью кредитного калькулятора «Выберу.ру» были рассчитаны условия и отобраны 20 максимально выгодных людям кредитных карт. При составлении рейтинга весомыми переменными являлись размер процентной ставки и длительность льготного периода – более 50 дней. В расчет были включены годовая стоимость обслуживания карты и лимит кредитования. В методике расчёта использовались такие показатели как: наличие и размер комиссии за снятие наличных, величина кешбэка, возможность оформления карты онлайн и выбора способа доставки, набор дополнительных сервисов, включая онлайн-управление категориями кешбэка. Дополнительно...

По данным портала TAdviser, в 2021 году компания Bi.Zone стала лидером по поставке собственных решений, включённых в реестр отечественного ПО. Среди самых востребованных решений Bi.Zone за отчётный период — системы анализа защищённости инфраструктуры и веб-приложений, сервисы для защиты от мошенничества в банковских каналах и другие продукты. Всего в реестр отечественного ПО включено 16 продуктов и услуг компании. Выручка от продаж и внедрения собственных IТ-продуктов Bi.Zone в этой категории достигла 3,7 млрд рублей, рост за указанный период — более 54%. Суммарная выручка всех участников рейтинга от поставки собственных IT-решений из реестра отечественного ПО за 2021 год составила 28,8 млрд рублей. В 2021 году ключевыми драйверами импортозамещения были рекомендации Правительства РФ и санкции. В отрасли кибербезопасности позицию правительства усиливали также требования ФСБ, ФСТЭК и Банка России. В 2022 году этот тренд только усилится...

Коридор базового тарифа ОСАГО для большинства категорий автовладельцев предлагается расширить на 26% вверх и вниз, чтобы страховщики могли точнее учитывать риски автовладельцев в условиях роста стоимости запчастей. Таким образом, для легковых автомобилей граждан базовая ставка тарифа по ОСАГО будет устанавливаться страховщиками индивидуально для каждого водителя в диапазоне 1646–7535 рублей. Для общественного транспорта тарифный коридор расширится на 17,8% в обе стороны. Общественное обсуждение проекта указания по новым тарифам продлится до 28 июня. Необходимость корректировки базовых тарифов подтверждена актуарными расчетами, которые учитывают актуальные данные о стоимости запчастей. Самые «бьющиеся» при авариях детали подорожали в среднем на 28,7%, следует из обновленных справочников стоимости запчастей Российского союза...

Депозиты и счета юридических лиц значительно выросли (+2,2%), преимущественно у компаний нефтегазовой отрасли, что во многом обусловлено высокими ценами на сырьевые товары и ростом выручки экспортеров. Средства населения также продолжили активно увеличиваться (+0,8%). Корпоративный портфель немного сократился (-0,2%), кредитная активность сдерживается, поскольку компании все еще испытывают трудности с логистикой и поиском новых партнеров и рынков сбыта. Ипотечный портфель почти не изменился (по предварительным данным, сократился на 0,1%), при этом основной объем выдач по-прежнему приходится на программы господдержки. Необеспеченное потребительское кредитование сокращается третий месяц подряд (по предварительным данным, на 0,4%). О развитии банковского сектора российской федерации в мае 2022 года. Ключевые тенденции мая. В мае кредитование...

16 июня 2022 года Новосибирский филиал Банка Уралсиб провел деловое мероприятие для агентств недвижимости и риэлторов. Перед гостями мероприятия с приветственными словами выступила управляющий филиалом Банка Уралсиб Наталья Голубева. Бизнес-тренер Александр Кущак провел консультационный семинар «Где искать покупателей: кейсы на лето-2022». Начальник отдела ипотечного кредитования филиала Банка Уралсиб Юлия Косарева рассказала гостям о сервисе «неипотечного аккредитива» и других новинках в ипотечных программах Уралсиба. По окончании мероприятия все участники получили сертификаты. «Мы уже не первый раз проводим подобные мероприятия и видим их полезность и востребованность. Такие встречи способствуют развитию и укреплению связей с партнерами, позволяют информировать участников рынка недвижимости о возможностях Банка Уралсиб, предлагать наши программы ипотечного кредитования и сервисы», – отметила Управляющий филиалом ПАО «Банк Уралсиб» в...

На прошедшей неделе в Санкт-Петербурге состоялся 25-й Петербургский международный экономический форум. В рамках ПМЭФ-2022 было подписано большое количество знаковых партнерских документов. Одним из них является  соглашение о сотрудничестве между ФСК Регион и Банком Дом.РФ. Строительная компания, входящая в структуру ведущего российского девелопера ГК ФСК, и одна из крупнейших отечественных финансовых организаций договорились о проектном финансирование для строительства жилья в регионах нашей страны. Вице-президент Банка Дом.РФ Анна Авдокушина прокомментировала достигнутое решение о взаимовыгодном партнерстве: «Банк Дом.РФ входит в число лидеров по кредитованию девелоперов. На данный момент при нашей поддержке запланировано строительство 22 млн кв. м жилья. ФСК зарекомендовал себя на рынке как надежный застройщик, на его счету много успешных проектов. Сейчас в наших планах выстроить долгосрочные партнерские отношения в рамках...

Банк России впервые проанализировал рынок краудфандинга с начала его регулирования в 2020 году. За это время он показал высокие темпы роста: если в 2020 году объем привлеченных средств составил 7 млрд рублей, то в 2021 году почти в два раза больше — 13,8 млрд рублей. Только за I квартал 2022 года через краудфандинговые платформы было инвестировано свыше 3 млрд рублей. Как отмечается в обзоре, в 2021 году рынок краудфандинга показал активный рост по количеству компаний, получивших право заниматься этим бизнесом, объему сделок и охвату клиентской базы. Несмотря на новые вызовы, в I квартале 2022 года рынок продолжил развиваться. В настоящее время действует уже 61 оператор инвестиционных платформ. Наиболее распространенным видом краудфандинга является краудлендинг — предоставление коллективных...

Между странами ЕАЭС и АСЕАН есть большой потенциал увеличения товарооборота, и реализовать этот потенциал можно, создавая новую финансовую инфраструктуру и ускоряя переход на локальные валюты. Об этом в ходе 25-го Петербургского международного экономического форума рассказал генеральный директор Эксар, старший вице-президент Российского экспортного центра Никита Гусаков. «Мы видим, что в текущей геополитической ситуации возможности для переориентации российских компаний и компаний стран ЕАЭС на рынках АСЕАН только возросли. Группа Российского экспортного центра занимается не только поддержкой экспорта, но и с этого года получила мандат по поддержке импорта. Для того, чтобы товарооборот был более сбалансированным необходимо поддерживать и наращивать объем импорта в наши страны. Очень важно создавать новую финансовую инфраструктуру, и здесь наши возможности состоят в том, чтобы, во-первых, страховать контракты, выраженные в национальных...

Аналитики финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru - входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовили рейтинг банков, предлагавших самые выгодные ипотечные программы для семей с детьми на приобретение квартир в новостройках страны. В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили условия ипотечных программ из линеек российских банков Топ-100 по объемам розничного кредитования (на 01.02.22г.). В результате были подготовлены рейтинги банков по двум группам и сформированы Топ-20 предложений по каждой линейке: Лучшие семейные ипотеки банков ТОП 1-50 Лучшие семейные ипотеки банков ТОП 51-100 При составлении рейтинга весомыми переменными являлись величина процентной ставки, размер первоначального взноса, сумма ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В расчет включались коэффициенты, отражающие сумму ипотеки и её срок. Продукты ранжировались с поправкой на дисконт к базовой ставке госпрограммы, условия...

Снижение ставок на денежном и долговом рынках происходило на фоне смягчения денежно-кредитной политики Банка России из-за замедления инфляции, вызванного в том числе укреплением рубля. Курс рубля к доллару достиг уровня января — марта 2018 года. Возросшая склонность населения к сбережению в условиях неопределенности поддержала розничный депозитный рынок. Снижение кредитной активности продолжилось, однако запущенные госпрограммы льготного кредитования призваны поддержать положительную динамику кредитных портфелей. Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки: факты, оценки, комментарии (май 2022 г.). Средний спред ставки Ruonia к ключевой ставке Банка России составил -35 б.п. (в апрель­ском ПУ: -45 б.п., с начала года: -25 б.п.). В мае бюджетные операции привели к притоку ликвидности. Наличные деньги продол­жили возвращаться в банки. В среднем за период усреднения структурный...

Мэр Москвы Сергей Собянин принял решение об использовании Системы быстрых платежей для оплаты проезда в московском транспорте. Для этого надо будет установить на смартфон мобильное приложение одного из банков-участников и воспользоваться камерой для считывания QR-кода. На Петербургском международном экономическом форуме Сергей Собянин и генеральный директор АО «Национальная система платежных карт» (100 процентов акций принадлежит Банку России) Владимир Комлев подписали Меморандум о сотрудничестве. Меморандум предусматривает совместную работу Правительства Москвы и АО «НСПК» по дальнейшему развитию инструментов безналичной оплаты проезда в московском транспорте, в том числе с помощью Системы быстрых платежей (СБП). Для покупки билетов с помощью СБП пассажирам не потребуется банковская карта и технология NFC для беспроводной передачи данных. Достаточно будет установить на смартфон мобильное приложение одного из банков — участников...

Аналитический департамент финтех-сервиса «Выберу.ру» (входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовил новое исследование – Лучшие кредиты наличными в июне 2022 года. Продукт АТБ стал лидером рейтинга, представив заемщикам наиболее выгодный продукт среди предложений крупнейших банков страны. Аналитики «Выберу.ру» изучили условия кредитов наличными в топ-100 банков страны по объемам розничного кредитования (на 01.02.22г.) и рассчитали 20 наиболее самых привлекательных для кредитования вариантов. При составлении рейтинга учитывались размер процентной ставки и полная стоимость кредита. В расчёт включались коэффициенты, отражающие диапазон минимальной и максимальной процентной ставки по кредиту, размер ежемесячных платежей заёмщика, а также сумма кредита и его срок. В алгоритме дополнительно рассматривался критерий значимости банка на рынке. Рейтинг «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное исследование. В...

С начала года Сбербанк на Северо-Западе выдал более 1400 льготных образовательных кредитов. Это на 60% превышает показатели аналогичного периода прошлого года. При этом объем выдачи увеличился более чем в два раза – до 570 млн рублей. Такую статистику озвучил банк на Петербургском международном экономическом форуме-2022. 80% кредитов банк выдал в Санкт-Петербурге, ещё 10% от общего количества – в Ленинградской и Калининградской областях. Лидеры по динамике прироста выдач – Карелия, Калининградская и Ленинградская область. Почти в 90% случаев кредиты на образование берут молодые люди в возрасте от 17 до 25 лет.  Наиболее востребованы суммы до 200 тысяч рублей. Александр Закурдаев, заместитель председателя Северо-Западного банка ПАО Сбербанк: «Повышение доступности образования, в том числе с помощью программы льготных кредитов, – одна...

Для оформления Единой карты петербуржца в Сбербанк уже обратились 855 тысяч человек, более 145 тысяч из которых – с января по май текущего года – такую статистику озвучил банк на Петербургском международном экономическом форуме-2022. Анатолий Песенников, заместитель председателя Северо-Западного банка ПАО Сбербанк: «Примерно каждый шестой петербуржец сегодня пользуется ЕКП, и более 430 компаний уже стали партнёрами проекта. Уверен, такая позитивная динамика сохранится и дальше.  Мы, в свою очередь, также продолжаем развивать проект: в среднем 30 тысяч человек ежемесячно становятся новыми владельцами Единой карты петербуржца от Сбера». Карта объединяет в себе важные финансовые и нефинансовые сервисы. Так, кроме платежной функции, на неё можно записать квалифицированную электронную подпись и любой проездной билет из действующих в Санкт-Петербурге, в том числе льготные и единый электронный билет...

В рамках XXV Петербургского международного экономического форума Сбер и Санкт-Петербургское региональное отделение Общероссийской общественной организации «Деловая Россия» подписали соглашение о сотрудничестве, направленное на взаимодействие сторон по вопросам формирования и развития системы консультирования и информационного обслуживания. Роман Львов, заместитель председателя Северо-Западного банка ПАО Сбербанк: «Миссия нашего партнёрства – это в первую очередь поддержка предпринимателей региона. В рамках соглашения мы планируем продолжать сотрудничество по основным направлениям работы с представителями бизнес-сообщества, в частности, оказания консультативной и финансовой помощи. Также мы планируем развивать сотрудничество с интеграцией нефинансовых сервисов и решений экосистемы Сбер». Дмитрий Панов, председатель Санкт-Петербургского регионального отделения «Деловой России», координатор «Деловой России» по Северо-Западному...

В ходе Петербургского международного экономического форума Сбер и Группа «Самолет» подписали соглашение о сотрудничестве, в рамках которого девелопер сможет привлечь средства для строительства новых объектов и рассмотрит возможность приобретения активов в РФ и за рубежом. В частности, стороны договорились о финансовой поддержке банком инвестиционных объектов застройщика, включая ЖК «Астрид», ЖК «Сандей», ЖК «Живи! в Курортном», а также других проектов в рамках реализации уникальной городской программы развития застроенных территорий Санкт-Петербурга. Роман Львов, заместитель председателя Северо-Западного банка ПАО Сбербанк: «Кроме финансирования строительства жилых объектов, оно предусматривает расширение сотрудничества в сфере торгового финансирования экспортных, импортных и внутрироссийских потоков Группы «Самолет». Александр Прыгунков, генеральный директор и партнер компании «Самолет Страна»: «Стратегическое...

На XXV Петербургском международном экономическом форуме Сбер и Спортивная федерация бокса Санкт-Петербурга подписали соглашение о сотрудничестве. Стороны договорились о совместной популяризации здорового образа жизни, физической культуры и спорта среди детей, молодёжи и других групп населения Санкт-Петербурга, в том числе проведении спортивных мероприятий – соревнований, игр, мастер-классов с вовлечением населения города. Анатолий Песенников, заместитель председателя Северо-Западного банка ПАО Сбербанк: «В корпоративной культуре Сбера спорт занимает особое место. Федерация бокса – наш партнёр в Петербурге, который оказывает поддержку в подготовке спортсменов банка к соревнованиям. Соглашение позволит открыть новые перспективы сотрудничества, выстроить комплексный подход к популяризации здорового образа жизни и привлечь больше петербуржцев к этому движению». Максим Жуков, руководитель Спортивной федерации бокса Санкт-Петербурга:...

16 июня в ходе Петербургского международного экономического форума Группа Газпромбанк Лизинг и Национальная ассоциация инфраструктурных компаний (НАИК) заключили соглашение о сотрудничестве. Подписи на документе поставили генеральный директор Группы Газпромбанк Лизинг Максим Калинкин и генеральный директор НАИК Мария Ярмальчук. Соглашение предусматривает разработку максимально выгодных условий по лизингу дорожно-строительной и специальной техники для членов НАИК, в т.ч. с использованием актуальных мер государственной поддержки. Также стороны будут взаимодействовать по координации и совместной подготовке предложений по мерам господдержки, совершенствованию нормативно-правового регулирования в сфере строительства транспортной инфраструктуры и прочее. Членами НАИК являются 11 крупнейших российских компаний являющихся системообразующими в сфере инфраструктурного дорожного строительства. Максим Калинкин, Генеральный директор Группы...

Годовая инфляция в мае 2022 года замедлилась в большинстве регионов и находилась в диапазоне от 3,7% в Чукотском автономном округе до 23,0% в Республике Ингушетия. Это стало результатом коррекции цен после всплеска в марте, чему способствовали укрепление рубля и исчерпание эффектов ажиотажного спроса. В то же время повышенные темпы роста цен на ряд товаров сохранялись из-за роста издержек производителей, который произошел в том числе из-за разрыва производственных и логистических цепочек. Наибольший разброс прироста цен приходился на непродовольственные товары. В одних регионах (прежде всего на Дальнем Востоке и Урале) снизились цены на легковые автомобили и стройматериалы. Во многих регионах Юга России продолжили дорожать товары повседневного спроса — парфюмерно-косметические...

В связи со снижением ключевой ставки до 9,5% Банк России принял решение о возврате к параметрам фондирования банков — участников Программы стимулирования кредитования субъектов МСП (далее — Программа), которые действовали до 15 марта 2022 года. После резкого увеличения ключевой ставки до 20% годовых 28 февраля 2022 года Банк России с 15 марта 2022 года установил по кредитам, предоставляемым банкам в рамках основной Программы, фиксированную ставку 9,5% годовых и дополнительно запустил временную программу поддержки оборотного кредитования также с фиксированной ставкой 9,5%. С 15 июля 2022 года в рамках основной Программы Банк России будет предоставлять банкам кредиты по ключевой ставке, уменьшенной на 1,5 процентного пункта. Аналогичным образом снизится ставка фондирования для банков по ранее...

Эффективность тотального моратория о банкротстве, а также изменения, которые в него предлагается внести, обсудили вчера, 14 июня, в Государственной думе на круглом столе «Мораторий о банкротстве. Оценка фактического воздействия антикризисных мер Правительства РФ». На заседании присутствовали представители Федеральных органов исполнительной власти, Банка России, крупнейших коммерческих банков, отраслевых организаций, средств массовой информации. О необходимости внести изменения в мораторий представители финансового рынка говорили с первых дней его введения. Они отмечали, что всеобщий характер действия мораториям может быть потенциально опасным и вести к снижению финансовой дисциплины и злоупотреблениям со стороны платежеспособных должников. - Возникла сложная ситуация с точки зрения законодательного регулирования, но дело в том, что это был только первый пакет антисанкционных мер, и необходимость социальной ориентации сыграла свою...

Аналитический департамент финтех-сервиса «Выберу.ру» (входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовил рейтинг банков, предлагавших самые выгодные потребителям автокредиты для приобретения машин с пробегом. Эксперты «Выберу.ру» проанализировали автокредиты из розничных портфелей топ-100 российских банков по размерам кредитования (на 01.02.2022 г.) и сформировали топ-20 предложений по банков по двум группам: - Лучшие программы автокредитования подержанных автомобилей в мае 2022 года банков топ 1-50; - Лучшие программы автокредитования подержанных автомобилей в мае 2022 года банков топ 51-100. Собственная методика расчетов, которую «Выберу.ру» применил в исследовании, позволила сравнить программы не только по величине процентных ставок. На коэффициенты в формулах влияли: полная стоимость кредита (в зависимости от суммы и срока), размер первоначального взноса и ежемесячных платежей, условия оформления, обслуживания...

Заместитель Председателя Правления Сбербанка Анатолий Попов принял участие в круглом столе «Самозанятые: сохранить и преумножить», который состоялся в рамках Петербургского международного экономического форума. Участники мероприятия обсудили вопросы взаимодействия самозанятых и бизнеса, изменений в законодательстве о самозанятых, возможности ресурсов и платформ для этой группы граждан и многое другое. На 1 июня 2022 года в России зарегистрировано уже более 5 млн самозанятых. В день регистрируются около 8 тыс. самозанятых. Средний возраст — 35 лет. Самому молодому — 14 лет, самому возрастному — 94 года. С начала существования (с 2019 год), самозанятые зарегистрировали дохода на 1,1 трлн руб., за последние 5 месяцев — на 312 млрд руб. Чаще всего они работают в отраслях: авто, ремонт, ИТ, красота, информационные услуги, обучение, аренда. Самозанятые — самый активно растущий сегмент в России. Даже когда в кризисные периоды количество...

Генеральный директор Группы Газпромбанк Лизинг Максим Калинкин принял участие в сессии «Доступность финансирования для малого бизнеса: ставки, условия, госпрограммы». Мероприятие организовано в рамках ежегодного Российского форума МСП в стартовый день проведения Петербургского международного экономического форума (ПМЭФ 2022). В рамках форума, на котором собрались ведущие эксперты финансового рынка, Максим Калинкин представил рекомендации, которые положительно скажутся на финансовой устойчивости компаний МСБ. К примеру, он посоветовал использовать фиксированные ставки по лизингу, не прибегать к валютному финансированию, придерживаться золотого правила «тратить в той валюте, в которой предприятие зарабатывает», формировать резервы и просчитывать возможности на покрытие расходов. Кроме того, глава Газпромбанк Лизинг рекомендовал компаниям МСБ активно задействовать различные финансовые инструменты совокупно с лизингом, например...

10 июня 2022 года Банк Уралсиб в Красноярске провел круглый стол с агентствами недвижимости и риэлторами «Ипотечное кредитование физических лиц». Сотрудники банка рассказали гостям о программах ипотечного кредитования Банка Уралсиб на приобретение готового и строящегося жилья. Наиболее востребованными из них являются «Ипотека с господдержкой» и «Ипотека для семей с детьми», банк выдает такие кредиты под 8,69% и 5,69% годовых соответственно. Также участникам рынка недвижимости подробно рассказали о сервисах Уралсиба, которые позволяют оптимизировать процесс проведения сделки. В частности, банк запустил сервис дистанционного заказа отчета об оценке жилой недвижимости, который может снизить стоимость и существенно сократить сроки подготовки отчета. Кроме того, Банк Уралсиб проводит электронную регистрацию сделок, в том числе с электронной закладной. По окончании мероприятия все участники получили сертификаты.  «Такие встречи...

ЦБ РФ считает недопустимым одностороннее установление комиссий на обслуживание счетов и вкладов. Банк России издал информационное письмо по итогам введения некоторыми кредитными организациями комиссий за обслуживание валютных счетов граждан без получения на то их согласия. Документ также направлен на предупреждение аналогичных действий в отношении банковских вкладов. По мнению регулятора, включение в действующие договоры банковских счетов и вкладов положений, предусматривающих одностороннее увеличение или установление вознаграждений за совершение операций, нарушает права потребителей. При этом Банк России отмечает, что офертой не может признаваться публикация банком изменений на своем официальном сайте, когда согласием клиента считается отсутствие с его стороны возражений. Регулятор считает необходимым не допускать...

Банк России для противодействия мошенникам предложил механизм самозапрета на выдачу кредитов. Человек сможет обезопасить себя от ситуации, когда мошенники на его имя оформляют кредит или займ. Для этого надо будет зафиксировать специальный запрет в своей кредитной истории. Новый механизм позволит снизить риск использования злоумышленниками утечек личных данных граждан, включая копии паспортов, логины, пароли и так далее. Чтобы его реализовать, Банк России подготовил необходимые законодательные предложения и направил их на межведомственное согласование. «Банки и микрофинансовые организации (МФО) перед выдачей кредитов и займов должны будут проверять в кредитной истории заемщика наличие самоограничений. И если, несмотря на то что они действуют, кредитор все равно выдаст деньги, он не сможет требовать...

Банк России принял решение об уточнении порядка формирования обязательных резервов по обязательствам, возникающим по расчетам по иностранным ценным бумагам, заблокированным международными расчетно-клиринговыми организациями. При составлении данных о среднемесячных остатках балансовых счетов для расчета размера обязательных резервов банки с универсальной лицензией и небанковские кредитные организации вправе не включать в состав резервируемых обязательств остатки лицевых счетов балансового счета № 47422 «Обязательства по прочим операциям» в части учета обязательств, возникающих по расчетам по иностранным ценным бумагам, заблокированным международными расчетно-клиринговыми организациями. Такой порядок применяется начиная с регулирования размера обязательных резервов за май 2022 года.

Банк России принял решение снизить ключевую ставку на 150 б.п., до 9,50% годовых. Совет директоров Банка России 10 июня 2022 года принял решение снизить ключевую ставку на 150 б.п., до 9,50% годовых. Внешние условия для российской экономики остаются сложными и значительно ограничивают экономическую деятельность. Вместе с тем замедление инфляции происходит быстрее, а снижение экономической активности — в меньшем масштабе, чем Банк России ожидал в апреле. Последние данные указывают на низкие текущие темпы прироста цен в мае и начале июня. Этому способствовали динамика обменного курса рубля и исчерпание эффектов ажиотажного потребительского спроса в условиях заметного снижения инфляционных ожиданий населения и бизнеса. Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической...

Банк России изучает введение комиссий по валютным счетам и при необходимости примет надзорные меры. Ряд банков сообщил о планах введения комиссий за обслуживание валютных счетов граждан. Банк России, понимая озабоченность банков рисками работы с валютой, тем не менее считает, что банки не должны ухудшать условия обслуживания уже существующих клиентов. По текущим счетам, открытым гражданам, Банк России изучит, соответствовало ли введение комиссий или их увеличение условиям заключенных договоров, а сами договоры — требованиям закона, и примет надзорные меры, если были допущены нарушения. Регулятор направит банкам соответствующее информационное письмо. Одностороннее изменение условий договора банковского вклада, направленное на сокращение срока его действия, уменьшение размера процентов, увеличение или введение комиссий...

В новостройках Петербурга можно забронировать онлайн более пяти тысяч квартир со скидкой на ипотеку Сбера до 0,5% На сервисе Домклик от Сбербанка можно подобрать подходящую квартиру в новостройке, бесплатно забронировать её и получить скидку при бронировании на ставку по ипотеке от Сбера. Размер скидки составляет 0,3% или 0,5% годовых в зависимости от застройщика.  В Санкт-Петербурге для брони со скидкой на ипотеку от Сбербанка уже доступны 5500 квартир в 24 жилых комплексах от 16 застройщиков. Их количество будет расти. Чтобы воспользоваться предложением, клиенту нужно подобрать квартиру на Домклик с помощью фильтра «Скидка на ипотеку» и нажать кнопку «Забронировать». Выбранная квартира закрепится за клиентом на срок от одного до трех дней, в течение которых жильё гарантированно не поступит в открытую продажу. Также после бронирования с клиентом свяжутся менеджеры Домклик, подтвердят бронь и при необходимости удалённо...

Сбер совместно с аптеками «ЛекОптТорг» и «Родник Здоровья» запустили на территории Санкт-Петербурга, Ленинградской области и Республики Карелия сервис снятия наличных на кассе при безналичной оплате покупок. Сервис реализуется на базе эквайринга Сбербанка в партнёрстве с аптеками «ЛекОптТорг» и «Родник Здоровья», ставшими платёжными агентами банка. Сервисом могут воспользоваться держатели карт платёжных систем MasterCard, Visa и Мир, эмитированных любым российским банком. Клиенты Сбера могут снять до 5000 рублей за один раз и до 20 000 рублей в сутки, выдача наличных для клиентов Сбера осуществляется без комиссии. Лимиты, комиссии и ограничения по картам других банков устанавливаются банками-эмитентами. Чтобы снять нужную сумму, покупателю необходимо сообщить об этом кассиру при покупке товара. Сумма должна быть кратна ста рублям и не превышать 5000 рублей. Кассир просканирует товары и укажет запрошенную сумму выдачи, а после оплаты...

Страховые взносы в январе — марте снизились на 1,6% относительно того же периода прошлого года и превысили 452 млрд рублей, говорится в «Обзоре ключевых показателей деятельности страховщиков». По различным видам страхования сложилась разнонаправленная динамика поступлений. Значительно сократились взносы по кредитному страхованию. Падение спроса привело к снижению сборов в инвестиционном страховании жизни почти на треть, в то время как по накопительному страхованию жизни был зафиксирован рост на 20%. Автострахование — каско и ОСАГО — показало увеличение страховых премий на фоне повышения стоимости новых автомобилей и запчастей. Одновременно выросли объемы выплат по этим видам страхования. Продолжился рост добровольного медицинского страхования — на 7% по сравнению с аналогичным...

Телефонные мошенники после вынужденного затишья в марте-апреле вновь активизировались. Эксперты объясняют возрождение активности злоумышленников тем, что они обосновались на новых территориях — на западе Украины, в Венгрии, Румынии, Польше. Об этом сообщает пресс-служба Главного управления региональной безопасности Московской области. Мошенники также обновили сценарий — блокировка счета в связи с переводом средств в недружественное государство. Мнимый сотрудник call-центра банка сообщает, что счет заблокирован в связи с попыткой нелегального перевода в недружественную страну. На вопрос, в какую и почему это незаконно, ответ — на Украину, которая «является страной-агрессором». Таким образом, мошенники пытаются сыграть сразу на двух страхах граждан. Во-первых, потери денег, во-вторых, они запугивают, что перевод на Украину может рассматриваться в качестве помощи боевикам. Если не сработает первый фактор убеждения, то второй сложно...

С 8 июня российские резиденты — физические лица имеют право в течение календарного месяца перевести со своего счета в российском банке на свой счет за рубежом или другому человеку не более 150 тыс. долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте. Такую же сумму могут перечислять на зарубежные счета нерезиденты — физические лица из дружественных стран. Ранее лимит составлял 50 тыс. долларов США. Через компании, оказывающие услуги по переводу денежных средств без открытия счета, резиденты и нерезиденты из дружественных стран в течение месяца смогут перевести не более 10 тыс. долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте (прежний порог — 5 тыс. долларов США). Для всех нерезидентов сохраняется возможность переводов за рубеж средств...

Андрей Бочаров, директор управления по работе с клиентами железнодорожной отрасли Газпромбанк Лизинг, принял участие в пленарной дискуссии «Производство грузовых вагонов и локомотивов: последствия приостановки контрактов и возможности российских предприятий». Спикер рассказал, как изменятся параметры новых сделок в текущей ситуации, о досрочном выкупе, о возможностях лизингополучателей по снижению нагрузки и других актуальных темах, волнующих рынок. По мнению г-на Бочарова, с марта по май этого года операторы продолжали приобретать подвижной состав за собственные средства, планируя рефинансировать затраты на покупку через механизм возвратного лизинга, когда стоимость фондирования достигнет приемлемого уровня. «В текущих условиях всё большую популярность набирают договоры лизинга с плавающей ставкой, когда платеж привязан к ключевой ставке Банка России. Это позволяет клиентам снизить лизинговую нагрузку по мере снижения стоимости...

3 июня 2022 года сотрудники Банка Уралсиб в Кемерове приняли участие в международной акции «Чистые берега Евразии», направленной на формирование экологической культуры и бережного отношения к водным объектам. В Кемеровской области участники международного проекта занимались очисткой берега реки Томь в районе озера Красное от мусора. Акция проходила при поддержке губернатора региона Сергея Цивилева, а организатором выступил Комитет охраны окружающей среды Кузбасса. Вместе с уралсибовцами в акции «Чистые берега Евразии» приняли участие работники предприятий и организаций Кемерово, представители исполнительных органов власти, студенты – всего 250 человек. За время уборки волонтерам удалось собрать несколько сотен мешков бытовых отходов. «Уралсиб в Кемерове впервые принял участие в экологической акции. Позитивная атмосфера мероприятия и хорошее настроение способствовали продуктивной работе участников акции.  Сегодня нельзя оставаться...